澳洲税务提示:你可以申请的5大减税项目(tax deductions)

想要最大限度地提高你的退税吗?使用这些小窍门,在这个税期你就能拿回更多的钱。

提高报税额的最简单方法之一是利用你能够申请的扣除额。

以下是我们的五大税务建议,帮助您在纳税时获得更多的钱:

尽量多报销与工作有关的费用



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在家工作可申请减税

澳洲税务提示:你可以申请的5大减税项目(tax deductions)

1:尽量多报销与工作有关的费用

你在职业道路上所积累的许多费用都可以在报税时申请。然而,也有许多费用不能申报,而错误地申报这些费用可能会导致ATO的罚款。有些可申报项目是比较明显的,比如学徒的工具或旅行费用。然而,你知道记者可能有资格申请退税他们的付费电视费用吗?只要这些费用是在执行工作的过程中产生的(例如,一个体育记者,需要进入体育频道),就可以申请扣除。你可能有资格申请的工作相关费用有上千种。

下面是一些你可能符合条件的例子

  • 工具和工作专用服装:该物品是从事你的工作所需要的,例如,商人使用的工具,理发师使用的设备,特殊的鞋子,如钢帽靴。
  • 安全用品:在工作中需要自我保护或安全的物品,例如:防晒霜和太阳镜,如果你需要在户外工作。
  • 笔记本电脑和移动电话:如果这些是用于工作目的,你就可以在税务上申报(如果你有一台笔记本,既用于工作又用于个人,你只有权申报用于工作的部分)。
  • 课程和会议:课程和证书等自学费用,需要与你的职业直接相关,并能帮助你升职或加薪。

2. 在家工作可申请减税

如果您是全职、兼职或只是偶尔在家工作,您就有资格申请减税。例如,如果你在家经营生意(全职或兼职),需要你使用电脑、电话和其他电子设备,你可以有资格申请某些费用的扣除。这其中甚至包括你的家庭网络和电费的费用!

在家工作的税收减免可以包括以下内容。

  • 清洁费:在家打扫办公场所发生的费用。
  • 办公家具:工作所需的办公家具和配件的购买和维修费用。
  • 您的电话费:与工作有关的固定电话和移动电话(您应该拿到一份电话账单,并突出与工作有关的电话)。
  • 您的家庭互联网账单:您可以根据您的工作需要,从每月的互联网账单中提取部分费用。
  • 电费:您也可以根据您在家工作的频率,要求支付部分家庭电费。

令人惊奇的是,只要你只在家里经营生意,并且有专门的空间进行商业活动,你还可以申请一部分占用费用,比如房租、抵押贷款和房屋保险。你必须正确申报在家工作的费用,以避免被ATO处罚。您需要出示证据和计算结果,以证明您申请的金额。税务代理可以为你做这件事,以确保你的申请是正确的。

3. 使用税务代理(tax agent ),他们会帮助你最大限度地提高你的退税,而且服务费用也可以抵税!

对于很多人来说,使用税务代理提交你的报税表是最简单的方法,以确保你有资格申请一切。以下是税务代理如何在这个税务时间帮助你:

  • 将税务代理费作为减税项目申请:你可能会惊讶地发现,使用税务代理的费用完全可以抵税。
  • 申请更多的扣除额:税务代理了解税收制度的来龙去脉,因此他们能够帮助您申请所有您有权申请的项目,甚至是您可能不知道您有权申请的项目。
  • 正确申请:如果您没有正确申报扣除额,您可能会被ATO罚款。税务代理将帮助确保您正确申报所有项目,这样您在提交退税表后就可以放心了。
  • 帮助计算:申报家庭办公费用和汽车使用费等事项可能非常棘手和费时。你经常需要创建一个日志,或显示你的工作,以计算出你可以申请多少。税务代理是这方面的专业人士,所以它可以为你节省很多时间和压力。
  • 提供税务提示:税务代理还可以为你提供额外的税务技巧和一般整理财务的小窍门。

4. 车费和旅费

汽车和旅行费用似乎是大多数人在报税时可以放心报销的费用。然而,猜测所产生的费用数额会让你陷入水深火热之中,像上下班旅行这样的非法索赔也是如此。这就是为什么要确保你所申报的费用在ATO眼中被认为是旅行费用。正确地报销这些费用可以在纳税时为你节省很多钱,所以这值得你去一做。

可报销的车辆和差旅费用包括

  • 车辆的折旧
  • 车辆的注册费用
  • 您的车辆的保险费用
  • 燃油、机油和维修等汽车运行费用

不可报销的车辆和差旅费用包括

  • 最初的购车费用
  • 停车罚单和其他超速罚款

如果你属于以下情况,你有资格申请车辆和/或差旅费报销:

  • 两个不同工作地点之间的交通费用
  • 从工作地点到其他地点的交通费,如客户会议、项目工作地点等。
  • 如果您需要携带工具或梯子等与工作有关的大件物品,而这些物品又不能留在工作场所。

在以下情况下,你没有资格报销差旅费或车辆费用:

  • 直接上下班的旅行,因为这通常被视为私人旅行。
  • 如果您不住在公共交通附近,需要开车去上班。

如何正确报销车费和差旅费

有两种方法可以申请车辆费用作为扣税。通过阅读下面的内容,选择你觉得最适合你的选项。同样,税务代理将能够帮助你正确地报销这些费用,所以你不需要为做错而紧张。

每公里cent法:使用这种方法,你可以申请因工作相关原因(如上文所确定的)而驾驶的每公里66分钱,每辆车最多可以申请5000个商业公里数。您可以申请的每公里金额每年都会进行审查,并可能发生变化。2015-16和2016-17财政收入年度的标准都是每公里66分钱,截至目前,ATO还没有公布最新的意见。你需要能够证明你是如何计算出你的营业公里数的,以备ATO要求提供更多的信息或证明。

记录簿方法:计算出车辆的费用,以及其中有多大比例是业务费用。要做到这一点,您需要保存一个连续12周的详细日志。你需要记录旅行日期,时间和里程表读数,行驶的公里数和旅行的原因。

5. 不要忘记慈善捐款(charity donations)

在申请慈善捐款抵税之前,你只需要检查几件事情.这是人们最常见的事情之一,忘记申请,或错误地申请作为减税。如果你只是在便利店柜台的桶里丢了一些零钱,你可能没有资格申请扣税。然而,如果你是每月定期向慈善机构捐款的人之一,你可能有资格在纳税时申请一些回报。

如果您的捐款符合以下条件,您很可能有资格申请减税

  • 该组织是否具有DGR(Deductible Gift Recipient)地位?
  • 礼物是否真的是礼物,而不是您获得的物质利益或好处?
  • 你是否有收据或银行对账单形式的付款证明?
  • 捐赠的形式必须是金钱或金融资产(例如,您不能赠送衣服等物品,并要求将其成本作为扣除额)。
  • 慈善捐赠必须是2澳元或以上。

以下是澳大利亚税务局(ATO)不归类为慈善捐赠的类目

  • 抽奖或艺术联盟门票
  • 巧克力、钢笔等物品
  • 参加筹款活动的费用
  • 会员费
  • 作为增加学费的替代办法向学校建设基金支付的款项
  • 可能为捐赠者提供物质利益的付款,包括可能赢取奖金的抽奖券。

额外提示:以下是如何正确报销工作服(work clothing )

工作服是很多人都会报销不正确的东西,近几年ATO对此进行了打击,所以正确报销工作服很重要。必须是工作需要的特定工作服,而且是必须穿的。尽管很多人都这么认为,但并不是每个人都有权申请洗衣费作为扣税。确保你的衣服符合以下一个或多个标准,然后再申请作为税务费用。

  • 必须有标志或在AusIndustry注册
  • 必须有一项严格执行的政策,规定必须穿戴该物品。例如,仅仅是必须穿黑色衣服还不足以要求扣减
  • 必须只为工作目的而佩戴,不得在工作之外或个人使用
  • 工作时需要穿戴防护服(如安全眼镜)
  • 服装是针对职业的(如厨师的黑白格子裤)

与所有其他扣除项目一样,最好向你的税务代理核实任何你想申请的项目,以确保你符合条件,并避免ATO要你缴纳罚款。

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