SMSF诈骗警报：我是如何被提供18-24个百分点的回报的

这通电话是在一个傍晚打来的。电话的另一端是 “Nigel Greenday”，他自称是ASAL集团的高级养老金规划师，他说ASAL集团是协助人们管理自我管理的养老基金的专家。

他的推销很完美；这当然不是什么难事。但是，他声称ASAL是一家在市场上有35年历史的主要金融机构的全资子公司，这让我的耳朵竖了起来。在这段时间里，我一直在金融服务行业，在不同的机构担任不同的角色，但从未听说过它。

Greenday的后续电子邮件，虽然写得很好，但证实了我的猜测，这是一个潜在的骗局。它的部分内容是：”我们的客户平均每年看到18%至24%的投资回报，这取决于基于其退休目标的加权，在一个安全和结构化的环境中。每年18%至24%的回报率！这好得难以置信。好得不像真的。

此外，在电子邮件的结尾还有这样一个 “漂亮 “的提示。”最后，我们通常收取1200元的一次性费用来开立你的交易账户，这确实包括一个完整的符合ASIC/ATO的审计以及你的投资策略。然而，在6月份，我们将为所有通过我们的营销活动来的新客户免除这一费用。”换句话说，现在进入就可以为自己节省1200元。

我的第一步是请一位曾在上述主要金融机构工作过几年的同事询问他的前雇主，看看他是否听说过ASAL集团。答案不仅是 “没有”，而且还附带了一句话。”这真的很可怕，因为他们使用的是我们一个子公司的AFSL[澳大利亚金融服务执照]”。

Nigel的后续电话很快就来了，这一次他更加坚持，要求我通过电话和电子邮件提供个人信息，包括我的SMSF的ABN[澳大利亚商业号码]和TFN[税务档案号码]以及我的驾驶执照副本，以便他能够为我建立一个交易账户。

在将我掌握的所有信息传递给澳大利亚证券和投资委员会（ASIC）后，我向监管机构提供了这通电话的细节。我再也没有听到奈杰尔的消息，而且强烈怀疑我永远不会听到。

如果你用谷歌搜索ASAL集团，出现的第一个网站是Cybertrace，一家向商业和私人客户提供基于情报的调查产品的公司。除其他事项外，它在博客中说，它 “对一家名为澳大利亚证券管理有限公司的虚假养老金投资公司发出紧急诈骗警报，该公司承诺大幅提高收益并降低管理费”。

我的个人经历反映了骗子的日益狡猾；尼日利亚人写信提供数不清的百万元的日子早已过去。现在，他们的推销方式非常流畅，电话中的语气让人放心，文件也很有说服力–在这个例子中，他们甚至拥有一家大型机构的子公司的美国联邦金融许可证。毫不奇怪，SMSF是一个可能的目标，尽管应该强调所有投资者都容易受到这些无良经营者的影响。

当我与ASIC负责不当行为和违规报告的高级执行领导Brendan Facey交谈时，他说今年已经发布了两个关于潜在投资债券和SMSF骗局的警报，DIY基金应该警惕监管机构的警告，因为这可能有助于避免骗局。

正如ASIC网站所解释的，在接到冷淡电话或未经请求的电子邮件时，应采取一些步骤。

对我来说，是报告的回报给我敲响了警钟。我认为，这对所有投资者来说是一个很好的试金石。任何骗局要想诱人，通常必须提供投资者无法得到的回报。奈杰尔提供的是18%-24%的回报，推论是这是每年的平均回报。如果是这样的话!

骗子会不断出现；接触SMSF和其他投资者很容易。所有投资者必须提高警惕，并在可行的情况下，向ASIC报告任何可疑的情况。