mFunds:在线投资管理基金

如果您想投资管理基金,则可以考虑使用mFunds。mFunds是一种非上市的管理型基金,您可以通过在线股票交易平台将资金投入其中。

这是可能的,因为已签署资金由澳大利亚证券交易所(ASX)的mFund服务进行结算。这意味着您可以轻松地在一个地方在线跟踪您的持仓情况以及其他投资,例如股票和ETF。

澳洲股票及基金开户

什么是mFund?

mFund是一种主动型管理非上市基金,您可以通过在线经纪人进行投资,并由ASX的mFund 结算服务进行结算。该服务使用CHESS ASX结算系统,允许你在网上快速方便地购买和出售未在ASX上市的管理基金。

mFund服务于2014年推出,目前有68位基金经理提供的200多个基金。

CHESS:澳大利亚证券交易所(ASX)用来管理股票交易结算和记录持有量的计算机系统。

当您每购买一份额的mFund时,您的持有量可能会通过ASX电子链接到您的持有人身份识别号(HIN),这意味着它们可以与其他投资(如股票和ETF)一起在一个地方(如在线经纪人)进行追踪。

解说栏:什么是管理基金?

管理基金是由基金经理控制的投资组合。单个客户的资金汇集到基金中,并投资于多个公司股票,有时也投资于经理选择的其他资产,例如债券和房地产。

mFunds:在线投资管理基金

我可以投资哪种类型的mFunds?

与常规管理基金一样,mFunds可以将您的资金集中到任何数量的证券中,例如债券、股票、现金和财产。其中许多都是单一资产基金,尽管也可以投资于混合资产基金,其中可能包括现金、股票、房地产等。

您还可以投资于特定领域,例如中国公司股票基金或澳大利亚基础设施股票投资组合,或者更广泛的基金领域,例如道德公司基金。从高风险到低风险不等,有些波动很大。

例如,新兴市场基金的风险将高于澳大利亚股票基金。在进行投资之前,务必要做好功课或与专业人士交流,这一点很重要。根据ASX的分类,共有十种主要的mFunds类型,分别是以下十种:

  • 澳大利亚股票:澳洲主要公司股票。
  • 澳大利亚中小股:中小型澳大利亚公司股票。
  • 全球股票:来自全球上市公司的股票。
  • 亚洲股票:在亚洲上市的公司的股份。
  • 新兴市场股票:在印度、中国、巴西和阿根廷等新兴经济体上市的公司的股票。这些往往是高风险的基金。
  • 基础设施资产:铁路、机场、电力生产、天然气和水设施等基础设施公司的股票。
  • 澳大利亚房产在澳大利亚上市和非上市房地产公司的股票。
  • 全球房产:海外上市公司的地产股。
  • 澳元固定收益:澳大利亚政府和公司债券及现金。
  • 全球固定收益:澳大利亚政府和公司债券及现金。
  • 混合资产:投资可能包括澳大利亚股票、国际股票、房地产、债券和现金。

哪些是表现最佳的基金?

到目前为止,市场上有超过2亿支基金。以下是过去5年(截止2019年6月)扣除费用后表现最好的10只mFunds。重要的是要记住,过去的业绩并不能保证未来的结果,结果将取决于经济趋势、费用和管理决策。

mFunds:在线投资管理基金

您购买mFunds需要支付什么费用?

投资mFunds有若干成本,包括经纪费、管理费、最低投资额和每单位价格。

  • 经纪费。这些费用由经纪人或在线股票交易平台针对任何已结算的交易收取。每次您想要购买基金时,都需要支付此费用,该费用的范围通常从30澳元到40澳元不等。
  • 管理费。这些费用有时称为管理费用比率(MER),由基金发行人收取。它们涵盖了管理和调整基金投资组合中持有的资产的成本以及其他相关成本。费用范围从0.2%到1.9%不等。

mFunds与常规管理基金有何不同?

mFunds是定期管理的基金,但会有额外的红利,可以由ASX mFund服务进行结算。简而言之,您不需要通过纸质邮件申请,也不需要通过提供全方位服务的经纪人,您可以选择通过在线经纪人快速投资。

提个问题    电话联系

mFund投资与直接投资的例子

例如,瑞银新兴市场股票基金(UBS Emerging Markets Equity Fund)是一种可通过mFund结算服务获得的管理基金。您可以选择通过股票经纪服务通过mFund申请购买,也可以通过纸质邮件直接在基金中申请购买。

  • mFund投资方法。如果您通过mFund申请瑞银基金,您将被收取经纪费,而您的最低初始投资为5,000澳元。您将能够通过交易平台或经纪人在线快速申请。您的资金会自动从您选择的银行帐户中转出。您的mFund可以与其他投资(例如股票)一起在线跟踪。
  • 直接投资。如果您直接在瑞士联合银行(UBS)申请购买,则可以免除经纪费,但是在这种情况下,您的最低投资是最低初始投资额的两倍,为10,000澳元。您还需要填写纸质表格并将其与身份证明和银行详细信息一起邮寄到邮件中进行申请。然后,您可以选择通过银行转帐,支票或BPAY进行资金转帐。

mFund与ETF有何不同?

mFunds和交易所交易基金(ETF)都是投资基金,是持有基金发行人拥有的资产的集合,但是有一些区别:

  • 上市与非上市基金。与ETF不同,mFunds没有在证券交易所上市,这意味着您不是在与其他投资者买卖mFund。但是,mFunds由ASX的mFund服务结算,因此ASX负责在处理付款后将相应份额的基金所有权转让给买方。
  • ETF大多是被动的。与mFunds不同,大多数ETF是“被动”投资产品(指数基金),在该基金中,基金只跟踪ASX200等指数,而不受基金经理的干扰。
  • mFunds处于活动状态。迄今为止,所有mFunds都是积极管理的基金。这意味着投资组合经理积极买卖股票和其他投资,以试图打败市场并获得更高的回报。同时,他们通常会收取更高的服务费。
  • 交易时间。像股票一样,ETF在交易所买卖的价格全天波动。在股市收盘后,管理基金每天仅交易一次。
  • 透明度。尽管要求交易所买卖基金每天公布该基金的基础资产,但mFunds没有此类要求。
mFunds:在线投资管理基金

如何投资mFunds

您可以通过精选的全方位服务经纪人和在线股票交易平台来投资mFunds。迄今为止,有20家经纪服务机构提供mFunds的接入服务。

通过经纪人投资mFunds类似于投资股票。只需选择您想要的基金并下订单,您不需要比投资管理基金通常需要的任何其他文书工作。资金将像通常那样从您的银行帐户中结算。

要投资mFund,请执行以下步骤:

  1. 找到合适的基金。您可以通过ASX mFund页面找到所有可用的mFund 。在决定哪种基金适合您时,您应考虑该基金在不同时间范围内的表现,相关风险,所持有的资产,最低投资额和其他相关费用。您可以在基金发行方的PDS或网站上找到更多详细信息。
  2. 找到合适的经纪人。即使您有经纪人,检查mFunds的经纪费用也很重要,因为这些费用通常高于标准股票交易费用。
  3. 下订单。您可以通过选择经纪人或在线交易平台来选择您所选择的基金和投资金额。
  4. 资金转移。在下订单之前,请确保您选择的银行帐户中有充足的资金。您的新mFund份额将被转移到CHESS持股中,您将能够在投资组合中看到它们。

为什么要投资mFund?

  • 容易投资。与其他类型的管理型基金相比,对mFunds进行投资更容易,因为您可以像投资股票一样轻松地通过在线股票交易平台访问mFunds。
  • 投资组合的多样性。管理基金可以让您分散投资,因为它可以持有来自澳大利亚和海外许多部门的一系列资产和公司股份。进行多项投资可以最大程度地降低风险,因为如果一家公司或某个部门的业绩不佳,那么您还有很多其他的依靠。
  • 降低最低投资额。当您通过mFund服务进行投资时,有时所需的最低投资额要比通常投资于管理基金时的最低投资额低。
  • 专业的选择。建立成功的股票和其他投资组合需要大量的时间,研究和行业专业知识。没有经验的投资者很容易很快就损失很多钱。当您投资管理基金时,您可以让专家来做决定。
  • 您的投资集中在一处。因为您可以通过在线经纪人对mFunds进行投资,所以您可以轻松地将所有投资(包括股票,ETF和管理基金)集中在一个地方。

澳洲股票及基金开户

投资mFunds有什么风险

  • 您可能会赔钱。管理基金的价值根据标的股票和其他资产而波动。如果该基金表现不佳,您将无法获得任何回报,甚至会赔钱。
  • 费用可能高于回报。mFund投资组合经理收取费用以投资其客户的资金。根据他们做出的决定以及市场表现如何,您的回报可能最终被费用完全吞噬。
  • 单一资产基金。投资于一种资产类别或行业的基金可能面临更大的波动风险。例如,商品基金的基础商品价格上涨时表现良好,但随着商品价格下跌,它也会迅速下跌。
  • 变现可能会更困难。根据您所投资的管理基金的不同,可能很难更迅速地提取资金。
  • 基金表现。无论您的投资回报率是高是低还是下降倒都是您无法控制的。基金的经理做出所有投资决定,其中一些最终可能不会使您受益。
  • 缺乏透明度。与ETF不同,mFunds不需要定期公布其相关投资。这意味着您可能无法全面了解所投资的内容。
  • 汇率。如果您投资于国际基金,您将面对澳元兑其他货币走强或走弱的风险。
  • 另类投资方法。基金管理人可能会投资于潜在风险较高的资产,例如非上市股票、衍生品或合成资产。

Arrivau原创发布,小助手微信:Arrivau | 电话:1800 717 520 | 👉提个问题