指数基金有哪些好处

指数基金专家Vanguard Australia的最新指数图追踪了主要资产类别指数的30年表现,并展示了澳大利亚股票的强劲表现。Vanguard Australia的市场战略和沟通主管Robin Bowerman接受了采访,讲述了他认为持有指数基金的好处。

消费者持有指数基金的真正好处是什么?

指数基金(包括管理型基金和ETF)可以为投资者提供一种低成本、高效率的方式来获取市场或市场次级部门的回报。

当投资者组建投资组合时,指数基金是一个很好的起点,因为它们能捕捉到市场回报,而且在各种资产类别中有广泛的指数。



公众号:澳洲财经 (FinanceAus)



因此,指数基金跟踪一个基准(或指数),如标准普尔300指数,它包括澳大利亚证券交易所的前300家公司。它们给投资者带来了更大的多样化(和更低的风险),而成本却比你单独投资于每只股票要低得多。当你投资于指数基金时,你拥有相关证券的受益(本例中为300股),在股票基金的情况下,这也使你有资格获得免费信贷。

与积极管理的基金相比,指数基金通常享有领先优势,因为其运营和交易成本通常非常低。此外,交易活动减少往往会使指数基金的税收效率更高,因为指数基金通常比积极管理型基金产生较少的资本利得分配。

指数基金可以在投资组合中提供一个很好的核心或基础投资。如果投资者相信主动管理型基金的表现会强于大盘,或者他们对某一特定的股票投资有偏好,那么就可以形成投资组合中的 “卫星 “投资。这将确保投资组合的核心将持续提供市场回报。 一些寻求超越市场的投资者青睐积极管理的基金(或挑选个别股票并频繁交易)。然而,积极管理的基金和频繁的股票交易者也可能做得比市场回报更差——他们经常如此。 众所周知,要想长期稳定地把握进入和退出市场的时间是很困难的。

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市场上有这么多不同的指数,投资者如何知道他们应该关注哪些指数?

在评估不同的指数基金时,投资者应该考虑基金经理的寿命和业绩。

规模较大的指数基金经理可以提供规模经济的好处,因为他们管理的资产量很大,这往往意味着他们可以向投资者提供较低的成本。

如果投资者正在评估来自不同管理人的几只基金,这些基金使用不同的基准瞄准同一资产类别,那么投资者应该看一下基金的一些细节,你通常可以在基金概况表上找到这些信息,管理人将在他们的网站上提供基金中多少证券的概况(显示多样化),年度管理费是多少以及过去的表现。它还可能讨论基金的管理风格或管理方式。

这里的关键是,投资者对他们要投资的东西有一个真正的了解,如果他们不了解,他们应该应该向优秀的理财规划师提出问题或寻求建议。

指数基金有哪些好处

显然,投资者仍应关注跨资产类别的多样化,但如果使用指数方法,要考虑是否有必要在资产类别内进行多样化投资(例如,投资者应持有两只澳大利亚股票指数基金,还是过度分散投资)。

这确实取决于你目前持有的指数基金以及你对特定资产类别的个人偏好和信念。 Vanguard坚信广泛的、市值加权的指数化是投资组合的基础。

投资者可以选择投资于追踪市场部门的指数基金,例如高收益率或大小市值的澳大利亚股票,但投资者需要意识到,他们将在某一特定因素上进行主动投注。这是完全合理的,因为投资者了解到回报将与更广泛的市场不同。

另一种方法是投资于一些投资经理提供的多元化指数基金,这些基金结合了一系列的指数,以针对特定的风险状况。

Vanguard有四种多样化的基金选择,提供我们认为是保守、平衡、增长或高增长组合的最佳资产组合。在平衡型投资组合中,收入和增长部分的投资比例为50:50,包括对澳大利亚和国际股票、房产和固定收益的分配。

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这些多元化的基金提供了一个简单的一站式解决方案,其内在好处是,随着市场经历不同的经济周期,它们会自动重新平衡投资组合。

投资者面临的挑战是要超越个人资产或股票的总体性能,是建立一个投资组合的基于全季节右边的固定收益、现金、房产和股票,符合您个人的风险承受能力,有助于利用多样化课程帮助你保持长时间运行。

是什么让你个人对指数投资充满热情?

简单性和低成本。在一天结束的时候,当投资时,你得到了你没有支付的东西,你不能控制未来的表现,但你可以控制成本。

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