如何进行外汇交易(Forex) – 一份新手指南

全球外汇市场是世界上最大的金融市场。虽然这是一个高度流动的市场,基本上可以使交易员全天候交易货币对,但它可能会使新参与者感到困惑。

什么是外汇交易?

外汇交易(也称为外汇,FX或货币交易)是指以使两种货币之间的汇率获利为目标的货币交换。

外汇市场庞大而复杂,涉及机构和个人的许多不同参与者。当谈到个人交易员的外汇交易时,大多数人指的是在零售外汇市场上交易的一系列工具,这些工具使人们可以从外汇波动中获利,而无需在交易的任何阶段实际拥有或持有外币。

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外汇市场具有以下特点:

  • 快节奏:一周五天半,每天24小时进行货币交易。当一个国家的市场关闭时,另一个国家的市场又会打开,因此价格在不断变化。
  • 极其庞大:就交易的绝对价值而言,外汇市场使股票市场相形见绌。数据不断变化,但是外汇市场通常每天都会发生数万亿澳元的交易。
  • 分散化:没有像股票交易那样贯穿交易的外汇交易市场。相反,买卖双方之间直接在场外进行交易。
  • 高流动性:流动性指的是一项投资(在这里是货币)在其价值不受影响的情况下买卖的容易程度,以及它与其他资产交换的容易程度。货币,因为它是实际的货币,是流动性最高的资产。这意味着,如果您无法快速找到买家,则不必承担损失,也不必担心交易会影响市场价值,并且在紧要关头,您可以转换资产(货币)转换成有用的澳元,而不会损失太多价值。

它是如何工作的?

外汇交易始终涉及两种货币。交易中涉及的两种货币称为货币对。货币对的一些示例如下所示:

  • 欧元/美元
  • 美元/日元
  • 澳元/美元

货币对中的第一个货币是基础货币。第二种货币是报价货币,它表示购买一单位基础货币需要多少该货币。在外汇交易中,投资者被理解为将一种货币兑换为另一种货币。

但是,交易者并没有实际交换两者,而是向经纪人下达了“买入”或“卖出”指令。外汇经纪人基本上是中介机构,他们随时准备接受各种货币对的买卖指令,从而促进交易。

如果交易员下达了“买入”指令,则可以理解为他们在买入基础货币,同时卖出等量的报价货币。如果他们下达“卖出”指令,则可以理解为他们在卖出基准货币并购买了等量的报价货币。

汇率变动后,交易者通过进行与其最初存入的交易相反的交易来结束交易(或“平仓”)。因此,如果他们最初对货币对下达了“买入”指令,则现在将下达“卖出”指令,这与经纪人协调了安排并结束了交易。

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我如何从外汇交易中获利?

您可以从外汇交易中获利的主要方法是一种货币相对于另一种货币的价值发生变化。

假设您下达了“购买”指令(或换句话说,在卖出等量的报价货币的同时购买一定数量的基础货币)。在这种情况下,如果基础货币的价值相对于报价货币增加,您将获得收益。

一旦您“平仓”(换句话说,在购买等量的报价货币时卖出基础货币),您获得的报价货币比最初售出的要多,因为基础货币的交换价值已经上升了。您可以从这种差异中获利。

对于许多人而言,外汇交易的另一个主要吸引力在于它可以卖空,这意味着您可以在货币汇率下降时获利。在这种情况下,如果您暗示基本货币的价值即将下降(相对于报价货币),则您将下达“卖出”指令,这将同时导致您“购买”一定数量的报价货币。

一旦基础货币的价值下降,您就可以下指令将其“买回”。由于汇率下降,因此您现在可以用比最初购买的报价货币少的报价货币来购买。再一次,您将差额收入囊中。

货币价值的波动往往很小。通常,需要大量的初始投资才能实现外汇投资的任何收益。但是,今天,由于杠杆的广泛使用(也称为保证金购买),每个人都可以取得合理的回报。这涉及开设一个保证金账户,在那里他们贡献了交易总额的一小部分,其余部分由券商贡献。

保证金交易意味着可以从相对较低的前期投资中获得可观的利润。同样,投资者与经纪人之间的杠杆协议意味着任何损失也都被放大了。

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示例:您有2,500澳元可以进行外汇投资

您对赔率感觉很好,因此您决定要利用杠杆作用来扩大潜在收益,并从经纪人那里获得另外的2500澳元。现在您总共可以投资5,000澳元。

如果您的外汇投资价值增加,现在价值增加了​​10%,那么2,500澳元的投资(无杠杆)将为您带来250澳元的净利润。5,000澳元的投资(使用杠杆)将为您带来500澳元的利润。

如果外汇投资价值下降,那么您的损失也会被放大。如果您的保证金账户低于某个值,那么您的经纪人可能会要求您向其中注入更多资金,或者可能关闭该账户并提取剩余资金以弥补损失。

我该如何开始?

在决定在外汇市场上进行交易后,您需要使用初始存款开设一个保证金账户。初始存款的规模取决于与经纪商达成的杠杆比例,通常以比率表示。例如,杠杆比率可以是50:1或100:1或200:1。

杠杆比率表示您必须在帐户中拥有现金的百分比。对于杠杆比率为100:1的帐户,您需要存入总投资金额的1%的现金。大多数交易都是以100,000个货币单位进行的,因此,如果您要交易100,000澳元,则需要有1,000澳元的保证金。

案例研究:交易欧元/澳元

Michael有1500澳元的资金投资外汇市场。他决定交易欧元/澳元,当前交易价格为1.25 *。这意味着1欧元可以购买1.25澳元。迈克尔做了一些研究,并相信相对于澳元,欧元的升值幅度更大。

他在一家提供1:100杠杆比率的外汇经纪商处开设了一个保证金帐户。杠杆是经纪人为您提供的用于交易外汇的贷款。1:100的杠杆意味着Michael最多可以借入其初始1500澳元存款的100倍。这也使他的获利潜力提高了100倍。以1.25的汇率,Michael兑换了他的所有150,000澳元并购买了120,000欧元。

Michael的假设是正确的。欧元兑澳元走强。现在它的交易价格为1.26。他现在将自己的12万欧元换回了澳元,但现在价值151,200澳元。结果,在将贷款(149,000澳元)退还给经纪人之后,Michael现在的交易帐户中有2200澳元。考虑到他的初始存款1500澳元,这就是700澳元的利润。

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货币对如何运作?

所有外汇交易都涉及同时购买一种货币和出售另一种货币。这些被称为货币对。可以将每个货币对视为购买和出售的不同单独产品。列出的第一种货币称为基础货币,而第二种称为报价货币。

例如:AUD / USD = 0.76

  • 澳元(AUD)是基础货币,而美元(USD)是报价货币。

当您购买货币对时,您正在购买基础货币,而暗中出售报价货币。当出售货币对时,情况恰好相反,在这种情况下,您将卖出基础货币而暗中买入了报价货币。

例如:AUD / USD = 0.76

  • 如果您购买此货币对,则您以每澳元76美分的汇率购买澳元。
  • 如果在购买该货币对与出售该货币对之间,澳元相对于美元的价值上涨,您将获得净利润。

该出价是买入价。它指的是您需要购买一种基本货币所需的报价货币数量。该问的是销售价格,它指的是您需要卖出多少基础货币才能获得一种报价货币。

例如:AUD / USD = 0.76

  • 出价是0.76,因为您需要76美分购买1澳元。
  • 要价是1.34,因为您需要卖1.34澳元得到1美元。

货币对的数量与货币的数量一样多,仅仅因为您在澳大利亚并不意味着您必须交易澳大利亚货币。您可能会购买一对欧元和日元的货币(EUR / JPY = 114.41)。但是请记住,通过外汇交易实际赚钱的关键是要了解货币价值可能如何变化。

如果您不跟随欧元和日元汇率的变动,那么这种交易可能不是一个好主意。

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外汇交易安全吗?

外汇交易的高度杠杆性质意味着可以放大从交易中获得的任何利润。损失也同样如此。如果您投资的货币贬值而不是升值,那么潜在的损失就会放大。大多数投资者制定了缓解策略以控制任何损失。这些措施包括限制他们在任何一项交易中投资的资本数量,以及发行止损和限价单。

入门技巧

  • 从一个货币对入手。您可以使用任何货币对进行交易。但是,跟踪多种货币的走势可能很困难。通常最好是先专注于一种货币对。
  • 明智地选择您的经纪人。考虑哪种经纪人适合您的情况。许多消费银行和投资银行都提供外汇经纪服务。最近,越来越多的折扣在线经纪人开始出现,其中许多都位于海外。仔细查看您的选择以及每种选择的利弊。
  • 有一个策略。确定您的交易策略。确保您有信心进行自信地管理交易所需的分析。
  • 尝试一个模拟账户。利用模拟账户。许多在线外汇交易员提供模拟或实践账户,为您提供无需实际现金投资的交易金额。

选择合适的经纪人

一旦决定交易外汇,下一步就是考虑如何进行交易。一个考虑因素是使用经纪人代表您执行交易,还是使用在线折扣外汇经纪人代表您执行交易。

在决定使用经纪人执行交易时,请确保考虑以下因素:

  • 遵从性。外汇市场不像其他交易环境那样受监管。本地外汇经纪人是由澳大利亚证券投资委员会(ASIC)颁发的执照,但不适用于海外经纪人。但是,在大多数发达国家中,要求外汇经纪人必须获得许可。您的经纪人应列出已颁发许可证的监管机构以及注册号。
  • 报酬。一些经纪人通过佣金结构进行支付,这意味着他们将从特定交易中实现的任何利润中获取一定比例。其他经纪人依靠买卖差价获得收益。“价差”是指市场准备为某种特定货币支付的金额(买价)与该货币在市场上出售的金额(要价)之间的差额。经纪人可以从该差额或通过点差和佣金的组合获利。了解特定经纪人的薪酬计划很重要。
  • 其他考虑因素。其他因素包括流动性(转移现金和从您的帐户中提取现金的容易程度),设置交易帐户所需的保证金大小以及任何其他费用。

在比较在线外汇交易平台时,需要牢记一些关键注意事项:

  • 平台功能——要成功实施投资策略,您需要密切监视外汇投资。确保交易平台稳定可靠。它应该配备最新的工具,以使您随时了解货币兑换的状态。实时数据可视化和实时新闻源是需要注意的关键功能。
  • 客户服务——确保您阅读了您首选在线外汇交易平台的评论。了解查询和投诉的处理方式。
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与其他资产类别相比,外汇交易的好处

与其他资产类别相比,外汇交易具有一些明显的优势,例如:

  • 24小时交易。与大多数全球交易所不同,外汇市场永远不会关闭。这使它们成为兼职交易者的诱人选择。
  • 安全数字。可以说,外汇交易的高杠杆性质使其成为危险主张。但是,有些人认为市场是比其他人更安全的交易环境。市场的庞大规模使得单个参与者难以产生不适当的影响力,因此不太容易受到操纵。
  • 流动性。外汇市场是所有金融市场中流动性最高的。由于每天在市场上发生数百万笔交易,因此通常可以轻松地买卖所需的货币。

请确定您的外汇交易策略:短期外汇交易还是长期外汇交易

与其他形式的交易一样,外汇投资者在交易时可以使用多种策略。短期策略涉及在较短的时间范围内买卖货币。在此策略中,有几种不同的方法很常见。

  • 当日交易。与其他类型的证券一样,外汇投资者也可以选择当日交易。目的是在一天的过程中反复购买和出售货币对,以实现许多较小的收益。这具有使风险最小化的优势,因为任何一项交易的潜在损失都不太明显。同样,采用此策略的投资者也无需隔夜监控他们的投资,因为所有交易通常都在一天结束时被平仓。
  • 倒卖。这是短期交易的更极端的版本。倒卖是指在很短的时间间隔内持有货币的做法,目的是实现这些货币价值的小幅增量增长(称为“点”)。

通过长期的外汇交易策略,投资者可以依靠一种货币对另一种货币的价值逐渐上升的趋势。因此,他们长时间持有货币对,而忽略了日内或周内的任何波动。这样的好处是减少了交易。一定程度的耐心是需要的,这样才能使交易者克服其货币持有量的每日波动。

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预测货币走势

进行明智交易的关键是了解市场。对于外汇,这意味着了解国际货币市场和汇率。关注新闻并留意可能影响货币价值的因素非常重要,例如强劲的经济增长、自然灾害或政治冲突。

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