在澳大利亚有哪些投资选择?股票、基金还是房产?

Five different pggy banks, indicating a diverse share portfolio
图片来源: Getty Images

寻求投资的人有多种选择。有许多类型的投资可以在一段时间内提供不同的回报。此外,不同类型的投资也有不同的特点和风险状况。这意味着,某些类型的投资可能更适合特定的投资者,这取决于他们的生活阶段和风险承受能力。许多投资者选择投资于一系列的投资类别,以及每个类别中的各种投资。例如,一个投资者可能拥有多只ASX股票以及其他投资,如房产或债券。

投资类型

当开始进入投资世界时,了解不同类型的投资是很重要的。投资大致可分为以下几类:

  • 澳股:股票代表公司的部分所有权。当您购买在澳大利亚证券交易所(ASX)交易的公司的股票时,您有权获得这些公司可能分配的任何股息。如果您拥有的股票价格随着时间的推移而上涨,您还可以从资本收益中获益。
  • 全球股票:全球有多家股票交易所。澳交所只占可投资股票的一小部分。许多投资者喜欢通过投资在纳斯达克、纽约证券交易所(NYSE)和其他全球证券交易所交易的股票来寻求全球风险。
  • 房产:房产可以是住宅、商业或工业性质的。房产投资的形式可以是砖块资产,比如你的房子或投资房产。也可以通过购买房地产投资信托基金(REITs)的单位(或股份)来获得房产投资的风险。房地产投资信托基金是拥有和经营创收物业的机构,如办公楼和购物中心。它们的目的是增加其物业资产的价值并产生租金收入,其中部分收入通常分配给证券持有人。
  • 固定利息:又称债券,固定利息证券代表投资者向债券发行者(可以是公司或政府)提供的贷款。固定利息证券给予投资者支付利息的权利,利息可以是固定的,也可以是浮动的,并在债券到期日偿还本金。和股票一样,债券在全球的债券市场上交易。
  • 现金:现金可以是银行的现金,也可以是实际的实物现金。在利率处于历史低位的情况下,鉴于目前定期存款等现金投资的回报率不高,许多投资者都在寻找其他资产类别。

这些投资类别各有不同的特点,因此,将适合不同类别的投资者和不同的风险状况。了解您的投资选择很重要,这样您就可以选择最有可能帮助您实现财务目标的投资类型。股票(不论是澳洲还是全球)被认为是一种风险较高的投资,适合时间跨度较长的投资者。这是因为短期内股价可能波动较大。然而,从长期来看,股票往往比现金等低风险投资提供更高的回报。固定利息证券的风险比股票低,但仍有一定的资本风险,因为债券的价格会随着利率和信用风险的变化而波动。如果债券的利率是浮动的,那么债券持有人收到的付款也可能发生变化。

房产一般被认为是一种较长期的投资。部分原因是物业投资的进入和退出成本可能很高。在购买实体房时,投资者还必须考虑到印花税、房产转让和其他买卖成本,这些成本可能很高。在通过房地产信托基金投资房地产时,这个问题就不那么严重了,因为房地产信托基金的单位可以像其他股票一样在ASX上买卖。然而,这些信托基金往往会投资于商业或工业地产,而不是住宅地产。

防御型或增长型

不同类型的投资可分为防御型投资和增长型投资。防御型投资往往比较稳定,亏损的可能性较小,但防御型投资的回报率往往较低。增长型投资的预期收益较高,但亏损的风险也较大,尤其是在短期内。防御型投资往往支付固定的回报,而增长型投资的回报(如股票的股息)可以随着时间的推移而增长。

我们来看看这些不同类型投资的一些特点:

在澳大利亚有哪些投资选择?股票、基金还是房产?

正如你所看到的,不同类型的投资适合不同的时间范围和风险状况。现金和固定利息是最常见的防御型投资。这是因为它们涉及到在某个时间点向投资者返还资本的承诺。股票是最常见的增长型投资,因为股票可以支付股息,并随着时间的推移而升值。尽管如此,股票本身也为不同风险偏好和回报预期的投资者提供了多种选择。房产可以结合增长型和防御型投资的各个方面–它可以提供源源不断的租金收入,同时也有可能随着时间的推移而增值。

澳股

投资者在投资澳大利亚股票时有多种选择。在澳大利亚证券交易所上市的公司有2000多家,这意味着有适合各类投资者的股票。从力拓有限公司(ASX:RIO)和澳大利亚联邦银行(ASX:CBA)等大公司到大量的小市值成长股,ASX包含了大量的投资机会。一些投资者喜欢研究个别ASX股票,并在他们认为有前途的股票上建仓。另一些人则是为了寻求更广泛的市场风险。对于后者,有各种交易所交易基金(ETF)可供选择,旨在反映更广泛的ASX或市场的特定部门。

在澳大利亚证券交易所上市的公司经营的行业多种多样,包括从采矿、零售、金融、技术到医疗保健和制造业。大多数澳大利亚人都会通过他们的养老基金对ASX股票有一定的接触,但许多人也选择自己投资,以帮助实现他们的财务目标。对于刚开始投资的投资者来说,一定要记住,澳股通常是一项长期投资,股价每天都在波动。这也是通过分散投资于多种类型的股票来分散投资的重要原因之一。这就是 “不要把所有鸡蛋放在一个篮子里 “的原则。

全球股票

澳大利亚投资者还可以选择投资苹果公司(纳斯达克股票代码:AAPL)和谷歌所有者Alphabet公司(纳斯达克股票代码:GOOG)(纳斯达克股票代码:GOOGL)等全球性公司。可以直接使用在线经纪公司,或通过在ASX交易的ETF来进行。投资全球股票可以让投资者了解全球公司的业绩,从而带来多元化的好处。许多世界上最好的公司都在澳大利亚以外的证券交易所上市,因此,将您的投资范围限制在澳大利亚,意味着您将错过与这些公司的接触。在全球范围内进行投资还可以实现地域上的多元化,让您有机会接触到在澳大利亚代表性不足的行业。分散投资有助于在经济不景气时减少损失,并在经济好的时候提供更多的获益机会。

不同类型的股票

在澳大利亚证券交易所和其他全球证券交易所交易的股票有不同类型。大多数交易的股票被称为普通股,没有特殊权利。普通股股东通常有权在股东大会上投票,收取股息,并在公司清盘时分享任何资产分配。而优先股则赋予持有人在公司清盘时优先获得股息和分配的权利。缴款股(又称部分缴款股)的发行,公司无需支付全部发行价。然后,公司有权在稍后的日期(或几个日期)要求支付未付的发行价部分。

投资者还可以购买股票的期权。期权允许持有人在一定时间内以一定价格买入或卖出公司的股票。认购期权允许持有人在指定时间内以指定价格买入股票。认沽期权允许持有人在指定的时间范围内以指定的价格出售股票。期权的价格将取决于相关股票的价格。期权既可用于投机价格变动,也可用于对冲现有头寸。然而,期权的风险很高,所以通常不建议新手投资者使用。

如何决定哪些投资期权适合您

那么如何选择投资呢?首先,你需要了解你的财务目标和时间范围。其次,您需要了解您的投资选择。如上所述,不同类型的投资适合不同的人,这取决于他们的风险承受能力、期望的回报和支付任何相关费用的意愿。对于风险厌恶型的投资者来说,有兴趣在保本的同时获得一定的收益,定息投资可能是合适的。对于那些时间跨度长、风险承受能力高、追求增长的人来说,全球或澳交所股票可能是更合适的投资选择。

当您要选择投资时,值得研究不同类型的投资。这样,您就能很好地选择最适合您和您的个人财务目标的投资选择。记住,要将您的投资分散在不同的资产类别和类别内的不同资产上。这将降低您的整体投资组合的风险,并在事情进展顺利时为你提供更多获利的机会。

Arrivau原创发布,小助手微信:Arrivau | 电话:1800 717 520 | 👉提个问题