关于管理型基金

管理型基金的好处是什么？

您可以获得更多的投资组合

由于您的资金与其他投资者集中在一起，因此您可以进行更广泛的投资以满足您的目标。与直接投资者相比，管理型基金投资者可以享受更多的多样化投资，因此他们受单个股票业绩波动的影响较小。

您不需要太多的钱就可以开始

您可以用几千澳元或更少的钱购买管理型基金。包括面向个人投资者、高净值个人、自我管理的养老金、公司和主要机构的管理型基金。

您不需要做繁重的工作

您不需要花费额外的时间来组织您的投资，因为基金是由专家为您管理的。

您可以获得全球投资机会

作为个人投资者，很难直接建立国际投资组合。通过管理基金进行国际投资可以进一步增加您的投资多元化程度，并可以进入澳大利亚以外的行业和公司。

您可以享受定期收入

管理型基金可以提供一个定期的收入来源。大多数基金提供月度、季度或六个月的收入分配。投资者可以选择以现金支付的方式获得分配，或将其重新投资到基金中。收入分配的再投资可以使您的收益复利化，使您有可能获得更高的增长。

您的基金没有被锁定

大多数基金经理都提供转换服务，因此，如果您的投资需求或情况发生变化，您可以快速、轻松地更换基金。您应该在PDS上查看、了解有关转换的信息，包括任何涉及的费用。

管理型基金简介

管理型基金为大型和小型投资者提供了一种经济高效的方式，以获得专业管理的多元化投资组合。

什么是管理型基金，它是如何运作的？

管理型基金是一种投资工具，您的资金与其他投资者汇集在一起。与直接购买股票一样，管理型基金不是自己拥有投资，而是拥有标的投资，而投资经理则代表您买卖资产。

投资于管理型基金可以让您以相对较小的初始支出实现投资组合的多样化。当您投资于一个管理型基金时，您是在购买该基金的份额。

您的份额价值每天计算，并随着基金资产的市场价值的上升和下降而变化。

您可以根据基金从相关投资中获得的收入，定期收到基金的付款，即分配。

购买和出售管理型基金

您被分配的数量取决于您投资的金额，代表您在基金中的份额。管理型基金一般都有一份产品披露声明（PDS），其中说明了投资目标、成本和买卖所需的信息。

PDS 还详细说明了基金将持有的投资类型，投资的管理方式以及投资者可以预期的风险类型。这可以使您的风险和投资目标与基金的目标相一致。

为您提供专业的管理

专业的基金经理代表您负责管理资金，因此您不必担心选择投资哪些公司或证券。

基金经理是其投资领域的专家。他们会确保您的钱是按照基金的目标、投资策略和风险参数进行投资的。

您可以预期支付什么

与其他投资一样，投资于管理型基金时也会涉及到费用。管理型基金的费用可能有所不同，必须在基金的PDS中披露。

税收如何？

管理型基金的收入分配被评估为您应税收入的一部分，就像您收到的其他收入一样，如租金、工资和银行利息。

诸如股票之类的某些资产类别通过股息估算或免税抵免提供税收减免。

与直接股票投资者一样，管理型基金的份额持有人也可能需要支付资本利得税。一般来说，只有在出售资产获利时才需要缴纳资本利得税。

明智的投资技巧：持续投资

掌握市场的最佳投资时机，说起来容易做起来难。许多投资者使用澳元平均成本策略。这涉及到定期向管理的基金投资一个固定的金额，无论Unit价格如何，以平均化市场的长期波动。您可以实施这一策略的最简单方法之一是开始一个管理型基金的定期投资计划。

明智的投资技巧：成本很重要

成本可以从您的投资回报中分走一大块。因此，在投资前比较基金费用是很重要的。看看诸如出资费、顾问佣金和管理费等，因为这些费用都会随着时间的推移而增加。并非所有的管理型基金都收取这些费用，所以您一定要仔细检查细则，清楚地知道您要支付的费用和金额。

选择管理型基金

在选择管理基金时，有几个因素需要考虑，包括：

• 您对风险和回报的态度
• 您的投资目标和个人情况
• 您要投资多长时间
• 成本和税收
• 投资方式