如何在澳大利亚投资黄金

自古以来，黄金就被视为可靠的保值工具。如今，人们普遍认为这是一种稳定的投资，其波动性比股票和其他可交易资产小，因此，如果您正在寻找一种让自己的财富保值的投资，那它值得考虑。

但是，如果您想购买金条或通过股票市场投资黄金，您该如何做呢？接下来，让我们看看在澳大利亚您该如何购买黄金以及在哪里购买黄金。

选择购买黄金资产的类型

当大多数人听到"金条"一词时，脑海中会立刻浮现出这样的画面：银行的金库里堆满了厚厚的金条，一直堆到天花板。实际上，金条是指纯度至少为 99.5％ 的黄金，这些黄金已被打造成金条或锭或铸成硬币。金条是在全球商品市场上进行黄金交易的形式。

如果您想投资黄金，可以采取几种方法。您可以实际购买并存储黄金，可以通过股票市场投资黄金价格或公司，也可以在金融市场上以差价合约（CFD）的形式交易黄金。

在股票市场上投资黄金

通过从买卖黄金以差价获利而不是实际拥有黄金，可以通过股票市场投资黄金。股市投资者可以购买具有黄金敞口的公司（例如金矿公司）的股票，也可以购买交易所交易基金（ETF）的黄金。

使用这种方法，您实际上并没有购买任何黄金，而是根据黄金行业或矿业公司的业绩进行投资。如果您想通过股票市场投资黄金，则需要全方位服务的经纪人，也可以使用在线交易平台进行。

这种方法使您无需进行购买、存储和保险的麻烦就可以投资黄金。但是，由于您实际上没有拥有任何黄金，您将面临股市所承担的所有常见风险，例如市场动荡、公司破产以及投资失败的风险。

当您购买黄金的 ETF 时，您正在追踪商品本身或多家有黄金敞口的多家公司的股票的价格走势。在澳大利亚证券交易所上市的黄金主题 ETF 包括：

1. VanEck Vectors Gold Miners ETF（ASX：GDX）
2. BetaShares Global Gold MinersETF-Currency hedging（ASX：MNRS）
3. ETFS Physical Gold（ASX：GOLD）
4. Perth Mint Gold（ASX：PMGOLD）
5. BetaShares Gold BullionETF – AU hedge（ASX：QAU）

如果您想购买有黄金敞口的公司的股票，则可以在澳大利亚证券交易所选择股票。

通过差价合约投资黄金

购买 ETF 中的黄金股票或Unit价格的一种替代方法是通过差价合约对期货市场的投资来推测价格走势。差价合约投资者寻求从债券价格的上涨或下跌中获利。这意味着即使金价下跌，差价合约投资者仍可以获利。但是，由于差价合约风险很高，并且是复杂的衍生产品，因此差价合约更适合高级交易者。

投资实物黄金

这是一种传统方法，涉及购买黄金作为有形资产并自己拥有。它使您可以拥有有形资产，并避免了与交易所买卖基金相关交易对手的风险。

如果您决定购买实物黄金，则需要考虑要购买哪种形式的黄金。您可以购买金条或金币。

金条更大，因此价格更高，但如果您打算进行大量投资，那么它们是一种更好的选择。金币较小且价格较低，因此当您需要清算部分投资时，它们可能是更好的选择。

金条

金条的大小通常在 1/10 oz（盎司）到 1 千克之间，但也有高达 500 盎司的金条可购买。请记住，贵金属使用金衡盎司为Unit，一金衡盎司等于 31.1 克。

金条有两种类型：铸条（cast bars）和铸造金锭（minted bars）。铸条是通过将熔融金倒入铸锭模中来生产的，而铸造金锭则是通过铸造或冲压工艺制造出来的。铸条的生产成本较低，但铸造金锭的外观更好，并且通常更容易出售。

金币

世界各地的铸币厂都会生产金币。通常来说，它们比金条和金锭小，对于许多投资者而言，它们是更方便的选择。它们不仅价格便宜，而且在需要现金时也更容易清算一小部分投资。硬币通常包含 1/10 盎司至 1 盎司的金。

这些钱币也有名义上的货币价值，在其制造国可以作为法定货币，例如澳大利亚袋鼠币、美国金鹰币、加拿大枫叶币和英国大不列颠金币。

决定在哪里购买黄金

选择在哪里购买黄金时，有很多方面需要考虑，因此在确定在哪里购买之前，请确保您已经考虑过了以下因素：

• 地点。澳大利亚周围有几家黄金交易商，因此如果您计划亲自购买黄金，这些交易商的位置将影响您的决定。
• 在线选项。还有许多在线交易商，可让您通过互联网方便地购买金条。除了专业交易商，您还可以通过eBay等市场购买黄金，甚至可以通过贵金属论坛进行购买。但是，就像在网上花钱时一样，您需要确保自己知道与谁打交道，请找出卖方是否具有信誉良好，是否值得信赖。
• 黄金的生产方式。您还需要找出经销商从何处获取黄金。它是否由知名的制造商提炼和生产？
• 保险费和佣金。阅读细则，以了解经销商收取的费用。预计要向经销商支付的佣金，这通常是折合在购买价格中的，以及检查黄金纯度和验证其真实性的化验费，但要货比三家，寻找最佳价值。
• 将价格与澳大利亚黄金价格进行比较。黄金价格通常以元报价，因此请将交易商提供的价格与以澳元计算的当前黄金价格进行比较。
• 交付。了解如何以及何时将黄金运输到您或黄金的存放地点。在运送过程中是否所有可能会发生的问题都能得到保障？

储存您的黄金

购买黄金后，您还需要找到一个安全的地方来存放它。有几个选项可供考虑，其中包括：

• 金条经销商。许多金币交易商还将提供仓储服务，您可以付费存放金条或金币，因此请在购买时询问金币交易商可用的存储方式。
• 保险箱。您可以在银行租用一个保险箱来安全地存放金条。
• 安全库存储。为了获得高级别的安全性，您可能需要研究附近的安全库存储公司及其提供的存储选项。
• 在家里。您也可以选择将黄金存放在家里。显然，这可能不如其他某些选项安全。并且您可能需要安装家用保险箱，您还需要更新房屋和财物保险，以确保贵金属受保。

购买黄金前要考虑的事情

如果您正在寻找保护财富或使投资组合多样化的方法，那么黄金可能是一个实用的解决方案。但是，请注意，与任何其他类型的投资一样，购买黄金也有一定的风险。

做好研究，以确保您了解购买黄金所涉及的风险，包括储存和安全的成本，以及回报可能无法与其他投资提供的回报相提并论的事实。这将有助于您做出一个明智的决定，让您知道购买黄金是否是您的正确选择。

优点

• 让您的财富保值。长期以来，黄金一直被认为是可靠的价值存储工具，基本上不受影响其他投资等因素的影响。例如，当股价暴跌时，黄金价格通常会上涨，因为投资者在"安全"的地方寻找资金来存放他们的钱。
• 使您的投资组合多样化。如果您正在寻求分散投资组合并在市场低迷时期保护您的整体财务状况的话，黄金这一"避风港"是非常值得考虑的。
• 容易买到。有许多专门从事黄金买卖的交易商，因此接触到这种贵金属可能比您想象的要容易。
• 这是有形资产。如果全球金融体系以某种方式崩溃，如在大萧条期间发生的一些事情，拥有黄金作为有形资产将会为您提供金融保护。黄金也不会因火灾或水灾而毁坏，也不会随着时间的流逝而腐蚀。
• 流动性。黄金很容易在您需要现金时变现。

缺点

• 长期回报可能会比较低。黄金通常被视为一种稳定的投资，因此它无法拥有与其他投资一样大的回报潜力。
• 有费用要考虑。您需要在预算阶段中考虑其他费用，例如经销商费用、交付费、存储费、安全费和保险费。
• 不如 ETF 方便。不像 ETF 那样方便。ETF 提供了一种简单和具有成本效益的方式来获得黄金的风险，对许多人来说，可能是比购买实物黄金更方便的选择。
• 没有持续收入。投资黄金与拥有房产或股份不同，黄金则不能提供固定收入，它不会像拥有房产或股份一样有租金或股息的形式提供持续的收入来源。

常见问题

银行卖黄金吗？

部分银行确实会向客户出售黄金，但也有许多银行没有。如果您有兴趣从银行购买商品，您可以找出哪些银行可以提供此服务。

在线购买黄金安全吗？

是的，只要您从信誉良好的黄金交易商那里购买黄金，就可以安全地在线购买黄金。在决定是否购买之前，您要彻底调查任何经销商是否合法，检查他们是否获得了任何行业协会的认可，检查他们的信誉和经营时间。

还有其他从黄金中赚钱的方法吗？

除了购买黄金作为实物商品外，还有几种其他方法可以从黄金中获利。例如，有可能投资于追踪黄金价格的交易所买卖基金（ETF）或投资于黄金开采公司。当然，这些选择还带有一定程度的风险，并且不能保证您一定可以获利。

金条需要缴税吗？

如果您以投资形式（纯度至少为 99.5％ 的黄金）买卖黄金，则无需支付商品税及服务税。但是，如果您的金条从购买到出售这段时间里价值增加，则可能需要缴纳资本利得税。