如何在澳洲购买美股

在澳大利亚,似乎有无穷无尽的全球主导公司,难怪许多澳大利亚投资者想在他们的投资组合中占有美国的一席之地。

我们将深入探讨您需要了解的关于如何从澳大利亚购买美股的一切–基础知识、时机以及需要注意的事项。

澳大利亚证券交易所(ASX)拥有许多澳大利亚人世代投资的公司。从 “澳洲大佬 “BHP集团有限公司(ASX:BHP)和四大银行到澳洲电讯公司(ASX:TLS),这些公司的名字已经深深扎根于我们当地的投资流行文化中。

但澳洲投资者不再受限于历史上限制我们投资决策的地理障碍。我们越来越多地将目光投向大洋彼岸,寻找那些主导我们日常生活的公司。当然,澳交所的股票非常棒。但大多数公司无法与许多美国公司的普遍性和规模相提并论。

想想看。你们中的很大一部分人将在苹果公司(纳斯达克股票代码:AAPL)的iPhone上阅读这篇文章,或者在你阅读时,你身边就有一台iPhone。另外,你可能是在使用Alphabet Inc (NASDAQ: GOOG) (NASDAQ: GOOGL)的Google查找后,在微软公司(NASDAQ: MSFT)的Windows电脑上浏览这篇文章。

今天早上起床时,你可能用了吉列剃须刀和一些Old Spice除臭剂,这两样东西都是由宝洁公司(NYSE: PG)生产的。然后你可能吃了一些凯洛格公司(纽约证券交易所代码:K)生产的麦片,然后开着特斯拉公司(纳斯达克代码:TSLA)或福特汽车公司(纽约证券交易所代码:F)生产的汽车去上班。

你可能也曾在白天查看过Facebook、Whatsapp或Instagram,这些都是Facebook Inc (NASDAQ: FB)旗下的账号。或者,你可能看了一眼你的Twitter Inc (NYSE: TWTR)账户。你可能用你的Visa Inc (NYSE: V)、万事达卡公司(NYSE: MA)或美国运通公司(NYSE: AXP)的卡支付了你早上吃松饼的费用。

所有这些在全球占主导地位的公司都在美国上市,但在澳大利亚却拥有大多数澳大利亚证券交易所公司梦寐以求的市场地位。

澳大利亚人已经注意到了。许多澳交所投资者现在正寻求在这个大得多的池塘中捕鱼,并在他们的澳交所股票投资组合中增加一些国际多元化投资。而如今,从澳大利亚投资美股比以往任何时候都要容易。

美国市场的指数是怎样的?

澳洲投资者应该很熟悉澳洲证券交易所的2个主要市场指数–标准普尔/ASX 200指数(ASX:XJO)和所有普通指数(ASX:XAO)。这些指数的性质非常简单——ASX 200指数追踪的是ASX市场上市值最大的200家公司。All Ords指数几乎做同样的事情,但追踪的是500只股票而不是200只。

然而,美国市场的指数化并非如此简单。也许美国最著名的指数是道琼斯工业平均指数(INDEXDJX:.DJI)。道琼斯指数是全球历史最悠久的股票市场指数,但一些投资者批评道琼斯指数有些过时。它追踪的是美国最大的30家公司,但采用的是陈旧的股价加权系统,而不是其他大多数指数所采用的更流行的市值加权法。即便如此,道琼斯指数仍然是华尔街的一个机构。

因此,标准普尔500指数(INDEXSP: .INX)已经超过道琼斯指数,成为代表美国股票市场的最广泛使用(和跟踪)的指数。它的功能与我们的所有指数类似,按市值追踪美国市场上最大的500家公司。

另一个ASX投资者可能熟悉的指数是纳斯达克综合指数(INDEXNASDAQ:.IXIC),它有时被简化为纳斯达克-100指数(INDEXNASDAQ:NDX)的前100名持股。纳斯达克是美国两个证券交易所中较新的一个(另一个是纽约证券交易所),许多新公司都选择在纳斯达克上市。因此,纳斯达克指数往往由苹果、微软、Alphabet和Facebook等科技公司主导。因此,该指数对于寻求科技板块投资机会的投资者来说很有吸引力。

允许澳交所投资者购买美股的ETF

在ASX上有许多交易所交易基金(ETF),提供了进入美国市场的简单和方便。例如,iShares S&P 500 ETF (ASX: IVV)是在ASX上市的ETF,追踪标准普尔500指数。还有一种对冲版本,可以减轻货币波动的影响–iShares S&P 500(澳元对冲)ETF(ASX:IHVV)。此外,还有一只追踪纳斯达克100指数的ETF–BetaShares纳斯达克100ETF(ASX:NDQ)。

如果你想对美国市场进行广泛的投资,那么这些ETF提供这样的服务并没有错。然而,许多投资者希望更进一步,拥有他们所喜爱的公司的个股,比如苹果。

如何在澳洲购买美股

在澳洲购买美股的一些基本知识

在澳大利亚购买美股和在一天结束时购买ASX股票没有什么不同。您购买的是一家真正的公司的个别部分,这使您作为部分所有者,有权从公司的利润中分得一杯羹。但也有一些事情要记住。

首先,您面对的是一个外国实体,而不是一个本土投资。这可能会产生税收影响。美国的股票不受我们的红利计算系统的影响,所以不要指望从你的美国红利中获得任何印花税抵免。

说到红利,美国在红利征税方面也有不同的规定。当您收到股息时,您可能需要向美国政府支付15%的预扣税。这通常可以在纳税时申请回来,但请确保你与你的会计师或税务代理讨论这个问题。

其次,美股和澳交所股票一样,也需要缴纳澳大利亚资本利得税。如果您出售股票获利,您必须申报所得税,就像您出售澳洲证券交易所股票一样。

最后,美股是以美元交易的。这意味着您必须在购买股票之前将澳元兑换成美元。从外汇的角度来看,这可能会产生后果,因为美元和澳元的汇率可能相当不稳定。例如,去年一度1澳元约买55美分。在撰写本文时,它接近77美分。仅仅从货币波动来看,预计您的美股价值会有很大的波动。

从哪里开始买美股

好吧,如果你已经通过经纪商投资于ASX股票,你已经成功了一半。大多数澳大利亚在线股票经纪商现在给他们的客户购买美国股票的选择。这些包括四大银行经营的流行经纪商,如澳大利亚联邦银行(ASX:CBA)的CommSec。然而,这些平台可能会对你在美国市场执行交易收取更多费用。这可能包括外汇费用,以及更高的经纪费。尽管如此,当你准备开始购买美股时,可以使用该设施。

但四大经纪商只是澳大利亚投资者的一个选择。最近,市场上出现了大量的其他经纪商供应商,使购买美国股票。以下是几个流行的选择的分析(不详尽)。

四大银行

澳交所四大银行都允许澳交所投资者使用其经纪平台购买美股。

澳大利亚联邦银行(Commonwealth Bank of Australia’)的CommSec是最受欢迎的。CommSec会对1万澳元以下的交易收取19.95美元至29.95美元的经纪费,超过该金额的将收取交易价值的0.31%。它还会收取0.6%的美元外汇兑换费。

澳洲国民银行(National Australia Bank’s)(ASX:NAB)的NABtrade平台也提供类似的收费。它对2万澳元以下的交易会收取14.95澳元至19.95澳元,超过2万澳元的收取0.11%。还会收取0.5-0.8%之间的外汇费用。

西太平洋银行(Westpac Banking Corp)(ASX:WBC)的平台价格类似,1万美元以下的交易费用在19.95美元至29.95美元之间(1万美元以上的交易费用为0.31%),外加外汇费用。

澳大利亚和新西兰银行集团有限公司(Australia and New Zealand Banking Group Ltd)(ASX:ANZ)的平台在经纪费用方面表现突出。一笔价值高达10,000澳元的股票交易将为客户带来59澳元的经纪费(10,000澳元以上为0.59%),外加高达0.6%的外汇费用。

与外面的其他产品相比,ASX银行的价格偏贵。然而,许多ASX投资者喜欢将所有的投资集中在一个经纪商处,因此这些平台中的一个可能比其他平台更适合一些投资者。这对于一个一年可能只买了一份或两份的股票投资者来说是特别正确真实的。

Stake

Stake是一家总部位于悉尼的初创公司,它提供购买美股的免费经纪服务,几乎可以接触到所有在美国上市的公司。不过,Stake确实要收取0.7%的外汇费用,你可能需要支付更多的费用才能使用其高级服务。不过,与澳交所银行不同的是,0.7%的外汇费只适用于你在平台上兑换成美元的资金,而不是每笔交易。

用户也可以选择每月支付9美元购买高级的Stake Black,它允许额外的功能,如分析师评级。Stake还提供零碎股份,这是目前大多数其他经纪商不提供的功能。这允许客户购买部分股份,而不是只购买整数。这对于像亚马逊公司(纳斯达克股票代码:AMZN)这样的股票来说,可以派上用场,因为这些股票每只都要花费数千美元。

Charles Schwab

Schwab是澳大利亚投资者可以考虑的另一个经纪商选择。它同样提供零经纪费,但投资者如果想开户,就必须带来最低25000美元的账户余额。如果你能凑齐这笔现金,Schwab提供的选择远比Stake等其他经纪商多。除了有大多数美国和加拿大的股票可供交易外,你还可以交易美国的共同基金、期权、债券和期货,以及任何其他外国市场的股票(需要支付额外费用)。预计Schwab会收取一些货币费用,但相对较少。

eToro

eToro是澳大利亚一个较新的平台,它允许ASX投资者免经纪费和零碎股份,并收取0.5%的货币转换费。eToro的一大亮点是,它还可以促进比特币等加密货币的交易。但eToro的旗舰产品是其CopyTrader功能。CopyTrader允许任何投资者自动 “复制 “其他eToro用户的市场走势。投资者可以根据之前的市场表现搜索其他交易者,并引导经纪人在该人处进行同样的交易。

SelfWealth

SelfWealth由同名的ASX上市公司SelfWealth Ltd(ASX:SWF)经营。这家经纪商提供统一的美股交易,每笔交易9.5美元,货币转换费为0.6%。它提供美股以及ETF和共同基金交易,但不提供期权或期货。

CMC Markets

CMC Markets允许在美国、加拿大、英国和日本股票市场进行交易。这家经纪商对这些市场的交易不收取经纪费。但是,交易量需要在1000澳元以上,CMC会收取0.6%的货币转换费。投资者还可以选择升级到 “专业 “版本。专业版每月收取49澳元的费用,以换取先进的交易工具、分析师研究和更多的定制化服务。

Saxo Markets

Saxo Markets提供进入全球37个证券交易所(当然包括美国)。你可以买股票,也可以买债券、商品期货、期权和外币。盛宝每买入一股股票收取1美分的经纪费,但最低费用为9.9美元。你需要至少1000澳元才能在这里开户。

IG股票交易

IG股票交易提供美国、英国、德国和爱尔兰股票市场的股票。所有这些市场的经纪业务都是免费的,但IG会收取0.7%的货币转换费。这个经纪商需要注意的地方。IG会向用户收取每季度50澳元的费用,如果客户在这期间的交易次数少于3次。

所有这些平台都为澳洲投资者提供了买卖美股的功能,所以如果你想追求这个途径,那么对每一个平台进行长期的研究可能是一个好主意。

一些需要注意的事情

请记住,每个经纪人都是一个企业,使沿途的某处结痂,即使’零经纪费’是在桌子上。获取的成本,每个人可能施加的顶部是非常重要的。以下是一些需要注意的事情。

1.经纪商——正如我们前面所讨论的,一些经纪商(特别是那些由四大银行提供的)尚未接受零经纪费交易美国股票。这意味着你可以为每笔交易支付高达59澳元的费用。你可能会发现把所有东西都放在一个屋檐下的乐趣值得这些费用,但要确保你知道它们都是一样的。

2.外汇费用——外汇费用也是需要注意的。而且要小心,因为很多平台不会公开宣传他们从外汇费用中获得的分成。由于你在买入美股之前必须先买入美元,所以你的经纪商通常会向你收取这种转换费用。确保你在这里没有被骗。

3.不必要的服务——些经纪商提供的服务比其他经纪商更完善或更广泛。有些可能提供期权交易、移动应用或最新的图表功能。有些可能提供市场和限价订单,或者可能只是市场。通常情况下(与大多数事情一样),你将不得不为更多的功能支付更多的费用,也许是经常性的月费。因此,请确保您找到适合您需求的产品。

4.帐户闲置费——如果在设定的时间内没有进行交易,一些经纪商会向用户收取 “帐户闲置费”。这通常是12个月,但也可能更短。确保你检查这些隐藏的费用。

5.W8BEN表格——W8BEN表格是另一个需要注意的东西。该表格是美国政府对美国境外投资者购买美国股票的要求。这是一份允许外国投资者申请特殊税务地位的税务表格。如果没有这份表格,所有外国投资者都必须为任何股票出售支付30%的税款,外加30%的红利预提税。一张有效的W8BEN表格可以免除出售股票的美国税,并将股息的预扣税降至15%。大多数提供美股交易的经纪商都会有帮助你填写W8BEN表格的设施,但如果你不想把额外的税款捐给美国政府,请务必跟进。

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