专家：”超级住房计划 “只适用于流动最快的人群

他说，虽然可能会有先行者的优势，即在政策生效后迅速购买的人可能会跑赢任何相关的价格增长，但这种优势是有限的。

霍尔登先生说，精算师迈克尔-赖斯和乔纳森-伍提出的建议是，将该计划限制在低收入借款人范围内，否则他们很可能永远无法购房，这将减轻一些不良影响，但决定谁有资格购房将是一项挑战。

Westpac首席经济学家、储备银行前副行长埃利斯女士说，澳大利亚的住房供应问题主要源于 “功能失调的建筑业”。

“她说：”如果通过增加需求来解决住房供应问题，允许人们将纳税人放弃收入的税收优惠储蓄用于进一步抬高房价，这是不符合直觉的。

她说，虽然退休制度是以拥有住房为前提的，而且住房负担能力也是一个问题，但在 40 多岁或 50 多岁时购房的人将与那些较早购房的人获得相同的退休福利。

这些观点与生产力委员会 2022 年对无家可归问题的审查结果不谋而合，该委员会警告说，除非在提高借款人购买力的同时增加住房供应，否则借款人的额外能力将被资本化为更高的房价。

独立研究中心（Centre for Independent Studies）首席经济学家彼得-图利普（Peter Tulip）说，单靠超级住房政策无法解决负担能力危机，反而会推高房价，但如果首先解决供应问题，超级住房政策可能会带来好处。”他说：”我认为住房超级补贴是个好主意，但你需要先解决供应问题。

本周四在《This Is Money Podcast》Facebook 群组中进行的一项草根民意调查发现，在 491 名受访者中，85% 的人不会动用他们的养老金，即使允许他们这样做是为了买房。但有 15% 的人愿意。

迪伦-琼斯（Dylan Jones）与女友在悉尼置业已有四个月。他们的收入都不错，但在这个房价中位数接近 200 万元的城市，他们却很难筹集到 20% 的存款。

银行账户经理琼斯先生说，如果可以选择动用养老金，这一障碍将使他考虑动用养老金。

他告诉《AFR 周末》：”能否还清房贷并不重要，重要的是存款。他对《AFR 周末》说：”关键在于能否迅速攒够存款，以跟上市场的步伐。

但他担心，如果每个人都能动用自己的超级账户，房屋价值就会进一步提高，可能会抵消任何好处。

“这就是鸡生蛋还是蛋生鸡的问题，……如果他们让人们更容易买到房产，那么所有的房价都会跳涨，然后大家就更难买到房产了”。