生活成本上升引发对房贷压力和房地产价格下跌的担忧

生活成本的上升，增加了悉尼房地产市场的衰退比预期更早到来的可能性。

周二公布的12月季度通胀数据显示，商品和服务成本的增长在储备银行的目标范围内，提高了早期现金利率上升的前景。

在2021年的最后三个月，消费者价格指数上升了1.3%，使年度通货膨胀率达到3.5%。

核心通胀，即不包括食品和能源部门的商品和服务成本的变化，也上升了1%，年率为2.6%。

市场观察人士指出，现金利率上升的可能性远远早于储备银行2024年的前瞻性指引，一些人预计最早将在今年升息。

Canstar无任所编辑和货币专家Effie Zahos说，由于核心通胀率远在储备银行的通胀目标之内，RBA可能除了提高现金利率外没有什么选择。

“Zahos女士说：”如果12月季度的工资增长强劲，数据将在下个月公布，那么2022年的现金利率上升将成为事实。

澳新银行澳大利亚经济部主管David Plank表示，今年8月或11月加息是一个确定的可能性。

“你可以说我们在2%到3%的范围内是可持续的。问题是，RBA何时才能对劳动力市场和工资的可持续性有足够的信心来扣动扳机？普兰克先生说。

他说，当现金利率确实上升时，将影响悉尼和全国的房地产市场。澳新银行最近预测，由于利率上升，2023年全国的房地产价格将下降3%。

“他说：”如果更高的利率更早发生，这可能使房价开始下降的时间提前。

“加息将产生影响。这将取决于他们上涨的速度和工资的情况。”

Plank先生说，2022年下半年的现金利率上升可能会导致年底前的月度负增长，将年度增长拖到5%以下。但他表示，任何加息开始时都可能是温和的，并可能在一定程度上被工资增长所抵消。

上周，Finder公司的研究表明，每月抵押贷款偿还额增加100元，可能使几乎五分之一的房贷持有人陷入财务压力。

悉尼的房主可能会受到特别大的冲击。

根据.au的数据，截至11月，新州有343个地方，按中位数房价计算的房贷还款额将吃掉该地区平均家庭收入的三分之一以上。

如果利率上升1%，这个数字将膨胀到400，使这些地区的新买家面临房贷压力的风险。