父母和祖父母帮助年轻的澳大利亚人踏上房产阶梯

随着房价的飙升，”爸爸妈妈的银行 “甚至 “叔叔阿姨的银行 “都在帮助年轻的澳大利亚人进入住房市场，这位全国顶级银行家预计这一趋势将持续下去。

澳大利亚储备银行行长Philip Lowe被问及父母和年轻的澳大利亚人之间的财富代际交换，而自筹资金的退休人员在利率处于历史低位的情况下几乎没有从现金存款中获得任何回报。

罗先生说，这是一个复杂的问题，摇摆不定。

“我们必须记住，自筹资金的退休人员，他们中的许多人已经从几十年的房价升值中受益，从股票价格上涨中受益，在他们工作生涯的大部分时间里，工资增长更强劲，”他周三在全国新闻俱乐部说。

但是，爸爸妈妈的银行，或者在某些情况下，保姆和爸爸的银行一直在帮助年轻的澳大利亚人实现伟大的澳大利亚梦，而新的研究表明，这个梦正在变得遥不可及。

“父母和祖父母帮助他们的孩子进入房地产市场的趋势越来越大，而房价的高水平意味着这将是我们经济的一个持续特征，我认为，”Lowe先生说。

“你可以从几个方面来看待这个问题。一，说这是好事，因为它在帮助儿童。另一个角度是它只是加强了社会中现有的财富分配。

“如果你的父母能帮助你，或者你的祖父母能帮助你，这很好，但是如果你的父母不在这种情况下，那么你会发现很难进入房地产市场。

“我自己的观点是，随着时间的推移，这将产生负面的影响。”

南澳大利亚大学周四发布的研究发现，千禧一代正被老一代人 “锁 “在住房市场之外。

研究显示，老一辈人–沉默的一代（他们定义为1925年至1945年出生）和婴儿潮一代（1946年至1964年出生）–持有大部分的住房财产。研究人员说，这就默认了千禧一代（或Y一代，出生于1981年至2001年之间）被排除在外。

在研究了2006年至2016年的三个人口普查时期后，研究人员发现80%的老一代人是长期的房主，而千禧一代的房主只有约50%。

“在澳大利亚，拥有自己的房子一直是澳大利亚人的伟大梦想。但每年，这个梦想对年轻的澳大利亚人来说都变得越来越遥不可及，”首席研究员Braam Lowies博士说。

洛伊斯博士说，澳大利亚有一个老龄化的人口，其中大多数人希望生活在社区而不是在养老院，由于政府的支持不断增加，他们能够以更大的信心和安全感这样做。

“他说：”然而，在年龄谱的另一端，千禧一代发现自己被锁定在市场之外，因为沉默的一代和婴儿潮一代保留了很大一部分住房存量，其中大部分由于其地段大小和位置而具有相当的价值和发展潜力。

“对千禧一代来说，这限制了他们的住房选择，造成严重的住房使用权不平等。

“其结果是，年轻人经常被迫回到父母的房子或租赁市场–尽管政府拨款支持首次置业者。”

洛威先生承认，创纪录的低利率推动了房价上涨，澳大利亚的年轻人甚至可能将高房价归咎于RBA，但他再次指出了RBA领域之外的因素在起作用。

除低利率外，推动房价上涨的众多因素之一是人们在大流行期间对拥有更多空间的房屋的渴望。

“我们一直想要更多的空间。房屋的供应是固定的。需求上升–价格会怎样？它上升了。而我们没有办法用货币政策来抵消这一点。”

Lowe先生将房价上涨归咎于结构性因素。

“我们都选择生活–我们中的大多数人–在海岸上的这些神话般的城市。我们想要大块的土地。我们有限制性的分区。

“多年来，我们在交通方面的投资不足，我们有一个有利于房地产投资的税收制度。

“这就是为什么我们国家有结构性的高房价。

“在过去的一年里，它们已经上升了，因为利率降低和这种对空间的需求增加。但货币政策只能做这么多，我们不能抵消所有这些其他的事情。

“如果社会不喜欢目前的住房价格水平，我认为有结构性的解决方案。解决办法不是提高利率”。