地产大亨的项目倒闭后,投资者追捧2350万美金

A Team通过日常投资者的贷款协议筹集的近1700万元的初始资本可能是一个小数量,但在许多情况下,它代表了几十年来赚取的生活储蓄和大块的养老金。

“[霍普金斯]描述的方式引起了共鸣,因为我在美国也是这样做的–唯一的问题是我从未做过任何从头开始的建设,”罗斯坦告诉AFR。

“我对那些以自己名字命名的人非常怀疑。但是,我不会给人打折扣。”

澳洲房产

金融评论》的调查发现了数百页的文件,包括投资者和贷款协议、清算人文件、电子邮件跟踪、合同、信息备忘录、公司文件和法律文件,这些文件在一定程度上解释了那些被承诺可获得50%回报的投资者的沮丧情绪。

但相反,他们正在追讨他们用于投资霍普金斯的房产计划的毕生积蓄和养老金,许多人声称他们不知道肖参与了这些项目。

这个传奇故事是一个令人遗憾的故事,说明在一个低收益的世界里,当被套牢的投资者追逐回报时,会发生什么样的情况,这些承诺在社交媒体广告的刺激下好得像真的一样。

这也重新引发了人们的讨论,即那些推动房地产投资的人是否需要类似于那些宣传股票的资格,以及是否需要更多的监管来保护澳大利亚人不被那些试图从房地产繁荣永远不会结束的错误信念中获利的人所影响。

罗斯坦说,他在投资前进行了广泛的尽职调查。以前的投资者说,霍普金斯已经支付了款项,而且他当时是一个履约债权人。

“我从2008年开始就在存这笔钱,”他说。”问题是,我想说我很生气,然而,没有发泄或解决的愤怒只会影响到我和我周围的人。我不生气,我很失望,我对他这个人很失望。

“我当时很生气。有一种程度的无力感促成了我的愤怒。我必须解决这个问题,否则我就会坐在这里成为一堆热气腾腾的愤怒。我在所有其他投资者身上听到和感受到了这一点,这就是我与他们联系的方式,并帮助他们了解他们可以控制的东西。”

霍普金斯穿着笔挺的西装,戴着昂贵的手表,在现已解散的YourMoney频道、9News.com.au、《每日邮报》等栏目中出现。九方拥有AFR。

他经常提到他自己的5500万元的房产投资组合,他说这是他 “白手起家 “十年来建立的。

2020年,A Team Property Group在报告了前四年152%的复合平均增长率之后,在AFR的快速100强名单中名列前茅。

霍普金斯和A团队举办了房地产研讨会,在这些研讨会上,这位自称是大亨的人将向人们传授他的投资策略,并推销他的 “梦想,即帮助超过1000名澳大利亚人投资房地产,并帮助这些人实现财务自由”。

虽然霍普金斯主要将A团队作为财产教育业务进行营销,但他经常向付费客户提供 “合资投资机会”。

无论是A队还是任何一家倒闭的企业,都没有澳大利亚金融服务牌照,但就目前的情况来看,房产投资并不在澳大利亚金融服务牌照制度的范围之内。

在通过Facebook广告找到投资者后,A团队会建议爸爸妈妈投资者把钱集中起来,为更大的房地产开发提供资金,然后再出售获利。

有时,A团队会提醒投资者有可能将他们的养老金余额滚动到自我管理的养老基金。

一个团队经常会把人们介绍给一位名叫Jean-Marc Raffaut的会计师,他在墨尔本东南部的Cheltenham有一家事务所,帮助他们建立自己的SMSF。Raffaut没有被指控有任何不当行为,并拒绝接受本新闻的采访。

对于新的开发项目,无论是在布里斯班的克莱菲尔德还是墨尔本的普拉兰,霍普金斯往往会成立一家新公司。他将接受散户投资者的投资,并收取15,000元的项目管理费。

但霍普金斯的商业机会和他精心打造的形象一起崩溃了。根据清算人的报告,这位A Team的创始人和代言人现在正面临着这样的指控:他违反了以公司最佳利益行事的董事义务,未能充分保证贷款,以及与清算人声称没有收到任何好处的项目管理费有关的不合理的董事相关交易。

根据AFR看到的文件、合同和电子邮件链,137名投资者投入了约1680万元,这些现在没有担保的债权人说他们还欠670万元的未付利息。

投资者正在追讨与霍普金斯有关的六家倒闭公司的损失。据清算人称,其中四家公司向肖的公司贷款1140万元,但没有充分的担保。(Shaw与房地产开发商Mulpha的CEOGreg Shaw是不同的。)

A队–为各种相关实体寻找资金,但不是借款人–仍然是一家活跃的公司,没有陷入管理。

清算人还指控霍普金斯的企业A Team和Hunter Hopkins被倒闭的公司支付了至少220万元的项目管理费,而这些费用是不合理的。

这些转让引起了清算人的注意;在查看了合同后,他们看不到额外费用的理由,也没有相应的合同。霍普金斯对此提出异议,认为这些费用与他的公司在项目上所做的不同工作和时间安排是相称的。

当他们的项目完成日期被一推再推时,投资者开始注意到事情的不对劲。

昆士兰爆破钻工贾斯汀-海因斯就是其中之一。这位来自艾尔利海滩(Airlie Beach)的46岁的人也是第一次在Facebook上看到A队,并在一个位于布里斯班的项目中投资了95,000元。

海因斯说,霍普金斯很傲慢,但看起来 “足够聪明,有一个很好的家庭,他擅长这个财产游戏”。

在澳大利亚房地产市场蓬勃发展的背景下,这种宣传很有说服力。”Hynes告诉AFR:”我认为这一切都很简单。

“他在电话里是个相当傲慢的家伙,告诉我他会让我成为百万富翁,但他估计他以前已经做过很多次了,我只是想把我的这些钱用在工作上。”

霍普金斯的LinkedIn页面称,他的公司客户的房产组合价值合计超过2亿元。他说,在他的职业生涯中,有超过500个房产为投资者带来了积极的回报。

Hynes被告知他可以建立一个SMSF,AFR看到的电子邮件链显示,他被介绍给了会计师Raffaut。

Hynes带着他的新的SMSF,将80,000元加上A团队的15,000元费用投资到布里斯班高档SuburbsClayfield的一个项目。

该公司名为Junction Road Clayfield,于2018年成立。该项目被作为一个 “合资企业 “向投资者推介,以推倒克莱菲尔德交界路149、151和153号的房屋,并开发9栋联排别墅。

13名投资者共投入153万元,并被承诺在14个月内获得本金30%至50%的回报率。

与海因斯一起投资的是来自塔斯马尼亚的企业主瓦内萨-李-多勒,她通过她的SMSF投入了14.7万元,并在2018年签署了一份贷款协议。Doller是Rothstein的前合伙人,巧合的是,两人在认识之前都曾投资过A队的房产。

她说:”我进去的时候想和他们一起投资,”她说。”我和他们的顾问谈过,他们说’你在做什么?你有一栋房子,所以让我们谈谈股权问题’。当时我不能从自己的房子里转移任何股权,因为我是一个单亲家长。当时我没有工作,我还在家里陪我的孩子。

“因此,当时有人向我建议,我的养老金在一个REST账户中,我必须转入一个自我管理的养老基金,他们确实与我分享了他们的账户细节。这是很有指导意义的。同时,我对自己的决定拥有所有权,我确实说了’是’,我确实做了这一切。”

但交界路项目几乎立即遇到了困难,公司的四名董事辞职,霍普金斯被迫安插自己担任董事。

根据清算人的说法,霍普金斯随后开始借更多的钱来完成土地的购买,然后利用 “高风险的借贷策略 “多次为这些房产重新融资。

尽管资金不足,A-Team地产集团在整个2019年向投资者发送了最新信息,向他们保证该项目是按计划和预算进行的,并使用彩色编码的电子表格来说明进度。

但随着时间的推移,乐观的电子邮件变成了苦恼,项目被推得越来越晚。最初的14个月计划被吹成了两年半。

2020年7月,海因斯受够了拖延,聘请了他的律师Macrossan & Amiet,试图将他的钱从A-Team Property或 “他们送来的地方 “取出。

他在Proserpine地方法院起诉了Junction Road Clayfield,法官认为这个挣扎的实体必须向他偿还106,007元。

尽管多次尝试联系,海因斯说A队突然沉默了。他的律师联系不上他们,他在公司的联系人说他已经离开了公司。

Doller和Hynes一样,对这个项目越来越担心,对缺乏沟通感到沮丧。

在签署正式贷款协议三年后,Doller在2021年9月发出了违约通知和付款要求。

地产大亨的项目倒闭后,投资者追捧2350万美金

没有付款,10月,Doller的SMSF向澳大利亚联邦法院申请对Junction Road实体进行清算。

总的来说,她被欠了22.9万元,包括原始贷款的14.7万元本金,7.35万元的贷款利息,以及根据变更契约的8500元法律费用。

2021年12月,就在法院命令Pitcher Partners被任命为Junction Rd实体的听证会的同一天,投资者收到了A Team的一封简短的电子邮件,告诉他们清算人已经查封了该实体,冻结了所有相关的银行账户,任何沟通都将通过清算人进行。

“我们对这一意外事件的发生表示歉意,”2021年12月8日的电子邮件中写道。

位于克莱菲尔德(Clayfield)交界路的三处房产仍处于空置状态并被围起来,将被 “按原样 “出售,收益将分配给投资者。

“我已经42岁了,是两个女孩的单身母亲。我正在接受这样一个事实:我的养老基金现在是零钱,”多勒说。”我工作了25年才得到这么多钱。”

多勒说,她已经负债累累,与清算人一起推动Junction Rd的清盘,”但我的希望是,我们至少能得到某种公正”。

海因斯也在为他的律师确认他可能不会再看到他的钱而做好准备。

“我一开始就应该听我太太的话,”他说。”她直接说这是一个愚蠢的想法”。

萨沙-霍普金斯同意在2月底的一个周五下午接受AFR的采访。

霍普金斯在墨尔本的家中通过视频连接说,在愤怒的投资者在Facebook、Reddit和他们自己的网站上联合起来,谴责他们失去的财产投资后,他想洗刷自己的名声。霍普金斯说,他已经向Facebook和谷歌发出了关注通知。

“这是毁灭性的,”他说。”每当客户失去金钱,我也失去了金钱。网上所写的东西,不是我的本色。我很诚实,我是一个父亲。”

霍普金斯说,在2020年12月第一次倒闭后,他从自己的投资组合中出售了11处房产,以维持其余项目的运作。他说,他将把清算人从失败的项目和与肖的和解中所能得到的任何回报捐给那些损失了资金的投资者。

霍普金斯穿着他标志性的西装,戴着沉重的金戒指和昂贵的手表,将责任完全归咎于肖,他是通过一个商业辅导课程中值得信赖的熟人认识的墨尔本房地产开发商。

法院文件显示,霍普金斯于2020年4月在许多项目倒闭之前,开始就这些实体之间的贷款问题起诉肖和他的公司。

霍普金斯说,在2018年的几个月里,这对夫妇见了五六次面,讨论了肖的过去的项目,看了可行性文件和照片,并计划他们可以合作的方式。

“霍普金斯在谈到与肖合作的决定时说:”这感觉是对的,他被授权开始与建筑师、室内设计师和建筑商讨论计划。

这对夫妇推出了8个项目,而A队则进行了突击募捐,招募了115名投资者,他们提供了约1410万元的资金,最终将1140万元借给了与肖有关的七个实体。

霍普金斯对肖感到非常满意,他也没有充分保证借给肖的实体的资金。通常在大型商业合作中,贷款机构会要求某种形式的抵押品,他们可以保留或出售,以防合作关系变质或其中一方不履行义务。

清算人在筛选实体的残骸时说,根据他们的报告,这种失败形成了霍普金斯违反其董事职责的一种严重方式。

霍普金斯告诉行政人员,崩溃的原因是他与肖的关系破裂,这导致他的实体没有满足对投资者的贷款的约定还款,以及COVID-19大流行。

然而,清算人声称这只是故事的一部分。霍普金斯在安排从投资者那里借来的资金的还款时间以及回报时,让将大部分资金借给肖的公司的亨特资本投资有限公司陷入了困境。如果肖的企业没有达到约定的时间,它几乎没有留下什么周转资金来维持企业的运转。

“清算人的报告说:”如果这些贷款……是预付给第三方的,那么董事就应该寻求并获得适当的担保,以保护公司的预付款。

“如果公司持有贷款的证券,当董事和Shaw先生之间的关系破裂时,公司就可以行使这些证券。我们认为,该董事违反了他为公司的最佳利益行事的义务,因为他没有为这些预付款提供充分的担保”。

霍普金斯坚持认为他没有选择。

“他说:”如果不真正拥有被收购的场地,就不可能采取额外的安全措施。

“而且,我在这里说的是一般情况,但没有开发商会拿出自己的资产作为抵押。即使我们能够提出所谓的房产第二抵押贷款,也不会有任何区别,因为格雷格已经做了他所做的事,他拿着这笔钱躲起来了,无处可寻。”

直到合作12个月后,未能充分保证投资者的资金才出现问题,霍普金斯说,当时肖开始错过目标,并指责电力和水务部门或议会的批准是整个项目的阻碍。

霍普金斯在2020年4月起诉了肖和他的公司。然而,他未能解决这个问题,然后被迫将这些被欠款的公司纳入管理。在汉密尔顿-墨菲公司被任命为这些倒闭实体的管理人后,他们接手了与肖的法律纠纷,最终在调解下达成了肖及其实体偿还955万元的和解契约。

肖拖欠了前两次付款,导致Hamilton+Murphy最终重新对他和他的公司提起法律诉讼。截至2月23日,肖和他的公司已经偿还了12万元。维多利亚县法院上个月作出命令,肖和他的两家公司向倒闭的霍普金斯公司中的两家企业偿还410万元。

许多接受AFR采访的投资者声称,他们不知道肖氏参与了拟议的开发项目,直到各个实体倒闭。霍普金斯坚持认为他们知道。

“人们被告知,”他说。”我们没有深入了解关于外部项目经理的每一个确切细节,因为这是一个竞争激烈的行业,而这是知识产权。”

在过去的几十年里,房地产投资计划的性质已经发生了变化,但房地产开发商的运作基本上没有变化。在过去的25年中,这个话题已经受到了议会的多次调查。

尽管政府早在1997年就进行了多次调查,建议加强对房地产的监管,但房地产投资并不在美标所制度的范围内。

尽管如此,霍普金斯公司的清算人在其报告中特别强调,A队和亨特资本没有美标。

那些在霍普金斯的实体中投资亏损的人,加入了一长串被房产推销者亏损的澳大利亚人的名单,根据澳大利亚消费者法政府网站,他们 “邀请人们参加他们的’创造财富’研讨会,通常是免费的,并承诺提供投资技巧或机会”。

“他们通常会推广一个房产投资系统或推销一个特定的房产开发项目”。

1999年,ASIC在1997年Wallis金融系统调查之后审查了房地产中的金融咨询,该调查围绕房地产经纪人和金融咨询提出了若干建议,包括经纪人应持有金融咨询执照。

ASIC的审查发现,房地产咨询和股票投资之间有很大的相似性。ASIC认为,有充分的理由进行类似的监管。

2016年议会调查的主要建议之一是将房产投资建议作为联邦的责任–目前由各州和地区负责–以及在《公司法》和《澳大利亚投资委员会法》中定义房产投资建议,并要求提供房产投资建议的人持有AFSL。这些建议没有被政府采纳。

“肯定需要有某种有牙齿的登记册。如果你要参与任何一种财产的投资,它不需要很多立法,你必须在上面,你必须打开和服,”Rothstein说。

Rothstein说,需要有类似于财务顾问资格的东西。

“不管认证是什么,它需要有一根棍子,一根非常大的棍子,以防止类似的情况。你需要一些东西,所以我们作为股东不需要花费这么多的时间、金钱和心力去做一些事情。ASIC需要直接介入。”

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