零售养老基金因财务顾问辞职而减少成员数量

上个财政年度，十家养老基金总共失去了60多万个账户，金融顾问的大量出走使零售基金失去了新成员的主要来源之一。

根据澳大利亚审慎监管局（APRA）上周发布的数据，在2021年财政年度，近60.8万个会员账户在一小批主要是大型零售养老基金中被关闭。

IOOF拥有的MLC养老基金的会员人数减少了164,216个账户，超过了其他任何基金。自2017年以来，已有近29万个账户被关闭。

OnePath的退休投资组合服务，也是由IOOF拥有的，其账户基础缩减了86,000。自2019年以来，该零售基金已经失去了近16万个会员账户。

IOOF的发言人说：”在这两个基金中，超过三分之二的账户被关闭，包括无余额、不活跃或无人认领的账户，以及根据保护你的退休金（PYS）立法转移到ATO的低余额，”该公司将在明年改名为Insignia Financial。

“作为澳大利亚最大的零售养老金提供者之一，我们也是与COVID-19相关的提前释放养老金的最大支付者之一，这使得一些账户的余额恢复为零。”

总体而言，81个养老基金在上个财政年度经历了会员账户的净损失，而43个基金经历了账户的净增加。

Sunsuper是唯一出现在倒数10名的行业基金。该基金的150万会员基础缩减了67,390人，或4%。

Sunsuper的一位女发言人说，该基金的大多数成员变动可归因于PYS，它要求将不活跃的低余额账户转给澳大利亚税务局。

“她说：”我们预计，随着整个会员的低余额和不活跃账户的减少，ATO的净会员流动将得到改善。

StockspotCEOChris Brycki表示，名单上的9只零售基金普遍为会员提供了糟糕的回报，这正促使一些会员离开。

“他说：”所有这些[零售基金]中的九个都曾在某个时候作为表现最差的基金之一出现在我们的肥猫名单中。

Stockspot每年都会发布 “肥猫 “基金的排名，这些基金收取高额费用，但投资结果却乏善可陈。在最近的排名中，IOOF的OnePath稳定的养老基金重新获得了澳大利亚最大的 “肥猫 “基金传播者这个不受欢迎的称号。

失去账户的还有Westpac旗下的BT公司管理的两只基金、Colonial First State管理的两只基金以及财富管理公司AMP的超级方向基金。

AMP的一位发言人说。”会员的年度变动在我们的总会员中只占一小部分，反映了一系列的因素。”

“这包括低余额客户账户向ATO的过渡，我们对此表示支持。我们还继续吸引新会员，因为我们简化了我们的业务，加强了我们的产品供应，包括降低费用和提供强劲的投资业绩，特别是我们的旗舰产品MySuper。”

CFS的一位女发言人说，90%的账户关闭是出于三种原因之一。

“她说：”它们包括将不活跃或低余额的账户转移到ATO；向离开澳大利亚并作为临时居民工作的人支付养老金，以及根据政府为应对COVID-19大流行病而推出的提前发放养老金计划提取的养老金。

Stockspot的Brycki先生说，金融顾问的出走使零售基金失去了新成员的主要来源之一。

“他说：”顾问正在离开这个行业，他们可能是这些零售基金的主要成员来源之一，所以他们通过公司和顾问的分销可能正在枯竭。

Brycki先生说，受雇于四大银行和AMP的财务顾问历来都建议他们的客户将他们的养老金存入由零售巨头之一经营的基金。

“因此，在一个有25,000到30,000名金融顾问的世界里，每个人都非常关注他们的建议，这些基金非常受欢迎。但现在顾问人数已经缩减到17000人，”他说。

Brycki先生说，由于APRA的业绩报告，顾问们很可能在推荐他们的客户使用大型零售养老基金时变得不那么自信。

“他说：”让我感到困惑的是，当这些产品明显不如其他许多产品时，任何顾问怎么会觉得他们在履行最佳利益责任或任何形式的信托义务，推荐这些产品。

CFS和BT的默认产品在8月没有通过APRA的首次养老金性能测试。这些基金被迫写信告诉受影响的成员，他们应该转到一个更好的产品。