APRA业绩测试中的10大养老基金

少数大型行业养老基金以优异的成绩通过了审慎监管机构的首届养老金业绩测试,只有一个零售基金进入前十名。

在澳大利亚审慎监管局(APRA)8月份的养老金绩效测试中,UniSuper的平衡产品是得分最高的默认产品,比其净投资回报基准高出1.5个百分点。

行业基金默认产品的成员在过去七年中享有9.2%的平均年回报。



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得分第二高的基金是澳大利亚道德基金,它是唯一进入前十名的零售机构。

该营利性基金的表现比其投资基准高出1.3个百分点,为其默认产品的成员提供了9%的平均年回报。

在表现最好的10个基金中,有6个是澳大利亚一些最大的会员利润基金,包括AustralianSuper、Aware Super、QSuper、Cbus和Hostplus。

APRA此前曾表示,它认为资产少于300亿元的基金没有竞争力,并积极推动表现不佳的小型基金退出3.4万亿元的养老金领域。

该排名是APRA周四发布的年度养老基金热力图的一部分,该热力图提供了基金在8月业绩测试中表现的详细信息。

有13家基金没有通过测试,另有7家基金勉强通过。

失败的基金被迫告诉他们的成员寻找更好的产品,而连续两年违反评估的基金将被禁止接受新成员加入他们的哑巴产品。

该测试是莫里森政府在6月通过的全面的养老金改革的一个关键支柱。

从明年开始,业绩测试还将包括 “选择 “产品,即那些由养老基金成员主动选择的产品,通常是因为他们对风险和资产类别有特殊偏好。

在APRA的最新热力图中,60%的选择投资方案没有战胜监管机构的基准。其中超过100个选项的表现低于其基准0.5个百分点,这意味着它们可能无法通过明年的绩效测试。

表现最好的是HESTA的可持续增长选项,它的表现比其基准高出3.1个百分点,在过去七年中实现了11.3%的年平均回报率。

在APRA的热图中,排名前10位的选择产品中,有8个是由营利性的行业或公共部门基金管理的。

UniSuper管理着十大选择投资选项中的四个。其可持续高增长、高增长、可持续平衡和增长选项的表现均优于其基准。

澳大利亚道德零售养老金也榜上有名。它的倡导方案为其成员提供了每年10.7%的平均回报。

下一次养老金绩效测试将于2022年8月进行。

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