监管机构点名批评表现不佳的养老基金

金融监管机构已经披露了默认的MySuper基金在其绩效测试中的全部表现，许多没有失败的基金只是勉强通过了测试。

今年早些时候，据透露，有超过100万澳大利亚人是表现不佳的养老基金的成员，他们将收到信件，敦促他们转换退休储蓄的投资方向。

根据澳大利亚审慎监管局(APRA)对7年内费用与业绩的比较测试，共有76项MySuper投资选择被评为 “合格 “或 “不合格”。 调查发现，有13个基金没有通过测试。

对表现不佳者的公开点名和羞辱是联邦政府 “你的未来，你的超级 “改革的一部分，旨在从澳大利亚3.4万亿元的养老金系统中剔除表现不佳者，并帮助降低高昂的费用。

当时APRA对MySuper基金的评分是 “通过 “或 “不合格”，但监管机构没有包括实际测试分数，也没有说明那些勉强通过测试的基金。

今天，APRA已经向公众全面公开了这些分数。其 “热图 “数据分析涵盖了澳大利亚约60%的超级产业。

报告显示，澳大利亚最大的基金之一670亿元的行业养老基金REST Super，目前拥有约180万名成员，是8月份 “略微通过 “业绩测试的7个默认养老金产品之一。

其他包括TWU Super和BT的Westpac Group Plan MySuper。

虽然大多数澳大利亚的工作人士在MySuper投资选项中持有他们的养老金，但APRA的性能测试现在已经扩大到包括700多个选择产品。

调查发现，在选择类别中，60%的投资选择在七年内的回报率低于APRA的基准，25%的选择的回报率明显不佳。

表现最差的选择产品包括BT Super for Life, OnePath OneAnswer Frontier, Perpetual WealthFocus, Zurich, Christian Super, Australian Catholic Super – Personal, EISS Super, Aware Super – Tailored。

APRA的报告说，选择产品的费用和成本比MySuper产品高得多，但对会员的财务结果没有明显的好处。

这些基金中的三个–EISS、Christian Super和Australian Catholic Super–也没有通过APRA在8月进行的首次性能测试，该测试列出了该国13个性能最差的MySuper产品。

APRA执行董事会成员Margaret Cole说，监管机构现在将 “加强 “对那些已被证明提供 “低于标准的成员结果 “的产品的受托人的监督。

这些基金有法律义务为其成员的最佳财务利益行事，科尔女士说，所有受托人现在应该采取 “迅速行动 “来解决不良表现。

“如果他们[养老基金]不能或不愿意这样做，他们需要认真地重新考虑他们的成员是否能在其他地方得到更好的服务，”科尔女士补充说。

据生产力委员会称，澳大利亚人每年支付300亿元的费用，这还不包括保险费。

澳大利亚超级消费者协会理事Xavier O’Halloran表示，未能通过APRA业绩测试的基金的成员应该检查是否有更好的基金适合他们的退休储蓄。

如果成员留在表现不佳的基金中，到退休时可能会损失数十万。

APRA透露，由于业绩测试的公布，有22个养老基金合并或退出了市场。

“监管机构提请注意，选择部门收取的费用真的很高，他们看不到在为成员提供更好结果方面的理由，”O Halloran先生说。

他说，基金需要采取 “严厉的行动 “来提升他们的游戏。

“而从长远来看，他们需要考虑在投资业绩方面给予什么价值。”