资深监管机构抨击财富顾问的 “激进 “游说行为

这位负责为金融顾问制定有争议的教育改革的公务员说,他 “惊讶 “于政治家们在行业内喧嚣的少数人持续多年的游说活动后没有坚持提高专业标准的政策。

金融顾问标准和伦理管理局的CEOStephen Glenfield将在1月份失业,因为这个小型政府机构被莫里森政府提前四年清盘。

在他担任该职务的最后一次公开评论中,这位曾在澳大利亚审慎监管局监督银行和养老基金20年的职业金融监督员说,他对FASEA提高大多数执业顾问的教育水平的工作感到自豪。



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自2019年6月以来,在参加全国考试的17,950名顾问中,91%的人通过了考试。该行业超过三分之二的人(67%)现在拥有经批准的或相关的学士学位,高于2019年的54%,远低于特恩布尔政府在2017年推出改革前的一半。在过去的两年里,顾问们进行的45,000多个课程单元是大学水平。

“消费者现在更接近于能够对这个行业有信心,并有信心去获得财务建议,”Glenfield先生告诉AFR周末。

“但我希望能在一个更加合作的环境中进行,不那么咄咄逼人。来自利益相关者的最响亮的声音是那些想要维持现状的人,他们在浑水摸鱼方面做得非常好。”

即将离任的FASEA负责人也在与黑色素瘤作斗争,他经历了来自一些在线行业论坛的匿名批评者的个人抹黑甚至人身威胁,以及对改革的正式政治推动,这种推动有时令人惊讶地复杂。

例如,在同意向市场发布关于FASEA行业道德准则中极具争议的标准3的指导意见后–该标准阻止顾问在存在任何利益冲突的情况下提供建议–代表行业的律师和游说者认为,不能依赖监管指导,只能依靠硬性法律。

“我从来没有在APRA听说过这句话,我从来没有遇到过与[其他监管机构]有关的情况,但这就是推动力,它获得了牵引力。”FASEA被迫开始就该标准进行另一轮磋商,该标准可能会超过该组织的寿命,并在明年被移交给财政部管理。

资深监管机构抨击财富顾问的 "激进 "游说行为

一些政策制定者也认为,改革走得太远了。在AFR周四披露的一项选举前承诺中,联邦工党反对派表示,它将豁免拥有超过10年经验的顾问获得学位。

工党金融服务发言人斯蒂芬-琼斯(Stephen Jones)本周在独立财务专家协会会议上说:”我们将像对待专业人士一样对待你们。”他认为,这个游说团体的成员说服了他,对老年顾问的强制性学位要求是监管过度。

阿曼达-斯托克和蒂姆-威尔逊等联盟议员也成为FASEA及其使命的强烈批评者,尽管他们是创建该机构和授权新标准的政府成员。

“威尔逊先生在去年6月的议会委员会听证会上说:”人们对FASEA董事会一直感到失望……特别是在引入强制性制度时,他们对有能力完成工作的长期顾问推来推去,但对他们所需的资格却指手划脚。

当被问及他如何看待政客们的态度变化时,Glenfield先生说。”我感到惊讶的是,人们没有在立法期间支持这项立法……在你有机会让它稳定下来之前,你越是修补[新法规],[消费者]的信心就越不可能到来。”

但他说,他对政治进程 “没有失去信心”,利益相关者 “挑战 “他们认为有问题的政策是正确的。

他指出,即使是拥有10年或更多经验的顾问也开始支持改革,这个群体中没有学位、专业称号或高级文凭的比例从21%减半到11%。

然而,他的评论是在FASEA公布其11月考试结果后几个小时发表的,其中只有52%的顾问通过了考试。

格伦菲尔德先生说,这批学生中有很多以前没有通过考试的重修者,而且考试的难度也很合适。

“对一些人来说,这将是一个挑战,但它的目的是测试能力和提高知识水平,”他说。”它并不意味着是一个金矿。”

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