加密货币骗局的内幕弗兰克 “解释了欧洲骗子是如何针对澳大利亚人骗取数百万元的

如果你接了电话，弗兰克*在电话的另一端，他会尽可能地让你说下去。

每一刻的流逝都是弗兰克从你身上获取更多信息的机会。

你是骗子世界中所谓的 “热门线索”–一个新的受害者。

而弗兰克在给澳大利亚的你打电话之前已经做了功课。

“因此，当我们问及你的工作时，我们已经[算出，例如，]一个卡车司机每月大约挣4000澳元。”

根据弗兰克的说法，这条信息是至关重要的。

但弗兰克是有良心的。

在两个独立的欧洲骗局 “锅炉房 “工作了大约两年后，他选择了向澳大利亚广播公司发表讲话。

ABC已同意不透露他的真实身份，以保护他的安全。

弗兰克说，许多通过他进行初始投资的人后来都损失了数万元。他说，一个澳大利亚人损失了50万元。

他所服务的公司使用欺诈性的交易平台。有些与加密货币账户相连，或提供加密货币交易。

他之所以发表意见，是因为他想警告澳大利亚人不要拿起电话给骗子，并告诉他们如何知道自己是否被骗。

很可能弗兰克有你的号码，因为你在一个网站上注册了你的详细资料，以了解加密货币或其他在线投资。

它可能是你在社交媒体上发现的一个网站。

弗兰克会问你为什么对加密货币和投资感兴趣。

“我们把这件事称为KYC。KYC是指了解你的客户，”他说。

“我问这个人的年龄、经验，我还问他们为什么要做登记。我们要了解这个人想告诉你什么。

弗兰克对比特币和其他加密货币非常熟悉。他将鼓励你进行小额存款，大约250元，以开始工作。

然后他会把你介绍给他公司的一个 “高级客户经理”。

这就是你的 “真正投资 “开始的时候。

弗兰克将从最初的250元中抽出一部分，然后继续处理他每天必须打的其他300个电话。

你将被视为另一个 “转换”，而与弗兰克的第一次谈话很可能是你的最后一次。

如果说曾有过一场完美的诈骗风暴，那就是现在。

澳大利亚人在过去两年中一直处于社会隔离状态，他们在网上花费了更多时间。

银行利率很低，这意味着许多人正在寻找新的方式来投资他们的储蓄。

“消费者行动法律中心的杰拉德-布罗迪说：”我认为人们对管理其金钱和事务的另一种方式感兴趣。

“他们不想和银行打交道。我认为，他们也想与政府有一点隔阂。

“但[加密货币]不受适用于其他形式投资的相同保护措施的监管。”

新南威尔士大学（UNSW）网络安全研究所的Nigel Phair说，诈骗给经济带来的真正成本高达数十亿元。

他梳理了20年的数据，采访了律师、网络安全专家、受害者和警察。

他认为，报告的网络犯罪数量约为实际发生数量的 “五分之一”。

“他说：”人们不知道去哪里报告，或者他们不好意思报告，或者他们不知道报告什么。

通过研究，Phair先生估计澳大利亚每年有30万起网络犯罪case，估计给经济带来420亿元的损失。

Phair先生说，加密货币现在处于所有投资骗局的最前沿。

“我们看到它通过社交媒体广告’主流化’，”他说。

“然后你还会看到朋友和家人自我验证一些骗局，并以这种方式将对方卷入其中。”

在欧洲的一个未公开的地点，弗兰克卸下了他在里面工作过的诈骗行动的细节。

他的身份被掩盖了，因为这些诈骗中心是由跨国有组织犯罪团伙经营的。

他说，他对媒体讲话存在巨大风险。

“他说：”他们受到开着防弹车和一切的帮派保护，我的生命也因此受到威胁。

“[但我想说出来，因为]我想找回我做错的一些事情，找回我伤害过的人。”

试图招募潜在骗子的招聘广告并不引人注目，但它们吸引了来自世界各地的工人。

弗兰克说，许多人是来自世界各地寻找工作的大学毕业生。

像弗兰克一样，他们大多受过教育，能说流利的多国语言。

在一个朋友告诉他从他的家乡搬到东欧的一家金融公司尝试工作之前，弗兰克是失业的。

他说，起初，他为一家参与诈骗的公司工作并不明显。

经过五天的培训后，开始召唤。

安全性很高。

可以要求员工进行测谎，以确保他们没有从业务内部泄露信息。

“你不应该告诉任何人你在金融市场工作，”弗兰克说。

“任何时候，只要有破获–我以前也曾在一个破获的办公室里–每台电脑上都有一个关闭系统。”

弗兰克说，澳大利亚人对比特币非常感兴趣，很容易找到说服他们进行初始投资的方法。

“他说：”我个人在一天内与大约20个澳大利亚人交谈，也许其中有五个人会同时进行存款。

对于年轻人来说，他会讲到用投资的利润买衣服、海外旅行或买车。

对于50岁以上的人来说，总是要有足够的钱用于退休。

犯罪集团是出了名的难以调查，因为它们是跨国界运作。

但德国南部的一支警察部队正在抓捕。

Nino Goldbeck是德国巴伐利亚州起诉网络犯罪中央办公室的检察官。

“整个世界都在谈论比特币和其他加密货币，”他说。

“这种加密货币的炒作使犯罪者更容易诈骗人们。”

由于对警方看到的诈骗受害者的数量感到失望，2018年，戈德贝克先生的警察部门任命了四名检察官，专门负责网络犯罪问题。

“他说：”非常重要的是，你有特定的调查员小组，在追踪资金流方面有特定的知识。

他说，最大的挑战之一是工作的跨国界性质。

尽管面临种种挑战，巴伐利亚警察局已经参与了数十次逮捕行动，并正在引渡罪犯接受审判。

除了德国的受害者，他说他也看到了澳大利亚的案例。

“他说：”我们有大约20或30人被审前拘留。

“有些人已经在德国这里了。其他人在外国，我们正在等待他们。

“主要的挑战是，我们正在打击组织非常严密的犯罪团伙，他们有聪明的主谋，操作非常复杂的欺诈计划。”

澳大利亚联邦警察正在扩大其海外业务，包括在非洲、东欧和美国设置联络官。

澳大利亚联邦警察（AFP）网络犯罪行动指挥官Chris Goldsmid说，政府正投入数百万元用于打击网络犯罪。

“他说：”很多这种活动确实来自海外，这就是为什么我们正在做的事情，如扩大我们在海外的网络犯罪联络网，以便我们能够向海外的犯罪分子发起斗争。

“我们目前正在建立调查和处理与加密货币有关的犯罪活动的能力和实力。”

但新南威尔士大学的Phair先生说，澳大利亚在网络犯罪方面已经有20年的不作为。

他说，仍然没有足够的资金被投入到警察资源中。

“他说：”所有的警务工作都需要更多的资源和调查人员来处理这种犯罪量。

“我们只是没有看到这些警务资源被专门用于一个我们一天都在那里度过的公共场所。”

弗兰克说，回顾过去，他看到人们失去了很多钱，感到深深的不安。

通过披露这些骗局的运作方式，他希望自己能帮助人们。

“如果你接到一个电话，他们告诉你可以赚钱，那就说’不，谢谢’，然后挂断电话，”他说。

“你不可能在任何一个打电话的经纪人那里赚到钱。”

澳大利亚竞争和消费者委员会关于骗局的信息可以在Scamwatch网站上找到。这里有一些需要注意的警告信号。