在数字需求下，AustralianSuper瞄准了电信公司资产

在过去6个月里，AustralianSuper将80亿澳元投入到本地和海外的基础设施和房地产中，目前正瞄准电信资产。

这是因为行业养老基金超过了自我管理的基金，成为3.3万亿元退休储蓄系统中最大的部分，而且AustralianSuper寻求在未来五年内将其管理的资产增加一倍以上，达到5000亿元。

新任命的CEOPaul Schroder周一将在AFR超级与财富峰会上表示，AustralianSuper最近与财团合作伙伴IFM Investors、QSuper和Global Infrastructure Partners一起进行的236亿澳元的悉尼机场收购交易，将不会是其最后的重大基础设施项目。

“他将说：”对电信基础设施等部门的投资使成员能够从对数字服务不断增长的需求中获益，同时也能获得长期的合同收入流。

“我们也喜欢与志同道合的高质量、长期的全球投资者一起投资，如Singtel、Transurban和具有类似长期目标的全球大型主权财富和养老基金。”

这是施罗德先生自7月成为这家价值2330亿元的行业基金的CEO以来，在长期任职的老板伊恩-希尔克(Ian Silk)离职后发表的第一次重要讲话。

AustralianSuper在澳大利亚有1100亿澳元的投资，在过去6个月中，又向澳大利亚和海外的基础设施和房地产资产注入了80亿澳元。

“Schroder先生说：”这些都是高质量的资产，将为AustralianSuper会员带来强劲的长期业绩成果。

这番话是在基础设施收购热潮中发表的，养老基金和私募股权公司在管道、电力线和机场上投入了数十亿元。

除了悉尼机场的交易，AustralianSuper最近还提高了其在WestConnex高速公路的股份，并以19亿元的价格购买了Optus移动塔台网络的大部分股份。

AustralianSuper是行业超级领域的最大参与者，该领域最近超过了自我管理的基金，成为3.3万亿养老金体系中最大的部分。

根据澳大利亚审慎监管局的数据，在过去的一年里，行业养老基金管理的资产激增了1800亿元，在2020年6月达到与SMSF相同的水平。

德勤合伙人Russell Mason告诉AFR，他预计到2041年，行业养老基金将管理全国50%以上的退休储蓄，届时他预计养老金系统将超过9万亿元。

行业基金目前管理着9270亿元的养老金储蓄，而自我管理账户中藏有8220亿元，零售基金有6890亿元。

毕马威合伙人David Bardsley说，过去十年行业基金增长的 “主要驱动力 “是强制性的超级供款，”以及在[Hayne]皇家委员会之后，最近从零售业流向行业基金的资金和强劲的投资回报。”

海恩专员指出的行为问题包括零售基金在没有提供建议的情况下收取费用，以及在没有提供保险产品的情况下向会员收取保险费。

德勤的Mason先生说，行业基金相对来说没有受到Hayne皇家委员会的影响。

“除了几个明显的例外，行业基金的治理一直是健全的，”他说，”他们一般都是负责任的投资者，对气候变化等领域的关注作出了反应，没有利用股东投票权来满足极端的议程。”

从零售基金中流出的资金主要受益于大型行业养老基金，包括AustralianSuper。

上个月，这个拥有约250万名会员的巨型基金透露，它每天要签署1000多名新会员。

约有一半的人加入AustralianSuper是出于选择，而不是通过默认系统，即雇主为没有指定现有养老基金的新员工选择一个基金。

2020年，该基金是少数几个经历了会员数量增长的运营商之一，净增了近213,000个新账户。

接下来的四个最大的养老基金中，有三个经历了会员外流。行业基金Rest的会员人数减少了182,000人，而Sunsuper失去了近97,000个账户，零售业巨头MLC有近60,000名会员退出。酒店业基金Hostplus的会员账户增加了9%。

由于税务局努力关闭非故意的重复账户，大多数养老基金去年的会员人数都有所下降。

莫里森政府在11月推出的新的 “钉书钉 “政策，也有望使大型行业基金受益。

这项措施旨在阻止多重和非预期的超级账户的扩散，将有利于迎合澳大利亚年轻人的基金，将他们锁定在他们的第一个养老基金，除非他们明确选择切换到另一个卖家。

每五个25岁以下的澳大利亚人中就有三个在五个基金中的一个拥有养老金账户。Rest, AustralianSuper, Sunsuper, Hostplus或Cbus。

Bardsley先生说，他预计到2025年，由行业基金管理的养老金份额将从目前的30%增加到35%。

“但[我们]认为行业基金享有的市场份额增长速度在那之后会放缓，”他说。

“随着消费者对费用、基金业绩、服务和比较价值的关注，零售和行业基金对成员的竞争程度将加剧。”

AustralianSuper的Schroder先生也将在周一的演讲中告诉政客们不要再插手养老金。他说：”澳大利亚人已经厌倦了政客们对养老金的纠缠，”他将说。

养老金部门对莫里森政府去年批准提前进入养老金计划持批评态度，该计划允许失去工作的人从他们的养老金中提取多达20,000元。

最近，自由党国会议员蒂姆-威尔逊提议允许首次置业者使用其养老金购买房产，而自由党参议员安德鲁-布拉格则建议将未来基金作为国家的默认养老金提供者。

但施罗德先生会说，”超级不应该是国家面临的每个政策问题的答案”。

“现在是时候让养老金继续其工作，为成员提供他们在退休后的最佳财务状况。”

他将会说，养老金系统正在实现其减少政府在年龄养老金上的支出的目标。

“符合条件的人口中领取全额养老金的比例将从2017年的51%左右下降到2038年的28%。