保险巨头GIO因出租屋火灾追讨霍舍姆夫妇近78000元

去年一个星期天的晚上，劳伦-阿内特正在她与伴侣合租的房产的厨房里准备晚餐。

在几秒钟内，她轻松的周日晚上就烟消云散了–完全是真的。

“她说：”我正在准备[晚餐]，炉子上正好有一些油。

“它就像一种电动的固体炉灶，这意味着很难知道有多少热量从它里面出来。

“我把卢克叫过来，问他：’你认为这有多热？

“而在我们弄清楚这个问题的过程中，它突然起火了。”

她和她的伙伴Luke Sierakowski疯狂地试图浇灭火焰，并立即呼叫消防队前往他们位于维州西部霍舍姆的家。

他们能够安全地出来，而消防员的快速工作意味着大部分损失被控制在炉子上方的排气扇和天花板上。

Sierakowski先生说：”一旦我们到了外面，到处都是烟，看起来它要烧掉大部分的房子，但它没有，”。

这对夫妇说，保险公司对火灾的原因只进行了有限的询问，一个评估员来 “拍照”。

“Sierakowski先生说：”没有人真正与我们交谈。

这对夫妇把这次经历抛在脑后，住在朋友家，直到他们找到新的出租物业。

最终，他们决定购买自己的房子。

但在今年6月，火灾发生10个月后，他们收到了保险公司GIO的一封信。

它表示它是发生厨房火灾的出租屋房东的保险公司。

阿内特女士说，保险公司要求的金额将在经济上 “毁掉 “这对夫妇。

“我认为，几乎所有的消费者都不会知道这种情况会发生在他们身上。”

GIO的母公司Suncorp在接受澳大利亚广播公司的联系后发表了一份声明。

“我们鼓励租户尽快打电话给我们，向我们提供一些细节，因为我们相信我们可以迅速解决这一索赔，包括能够减少或免除费用，”一位女发言人说。

消费者团体Choice和Suburbs法律服务机构WEstjustice对与霍舍姆夫妇类似的case数量感到震惊。

WEstjustice律师Matthew Martin说，他曾见过房东保险人要求租户为房产的意外损坏支付高达30万元的案例。

“马丁先生说：”就在去年，我们已经看到10多起租房者被房东保险公司追讨的案例。

“对于一个只服务于墨尔本西郊的租赁诊所来说，这是一个相当大的数字。

“所以我只能想象全国各地有多少数字”。

选择运动总监艾琳-特纳说，在她看到的案例中，保险公司没有做工作来证明租户确实欠了钱。

特纳女士说，有时保险公司会在损害发生的许多个月或几年后才寄来账单。

“他们需要证明，如果他们给你寄来账单，特别是几万或几十万元的账单，你确实欠下了要求你支付的款项。

“相反，这些保险公司似乎在做的是发出账单，希望一些人付账，只是看看他们能得到什么。

Choice已经向澳大利亚竞争和消费者委员会（ACCC）和澳大利亚证券和投资委员会（ASIC）提出了关于该行为的投诉。

“特纳女士说：”我们希望看到保险公司确认，他们不会因意外或无意的损害而追究租房者的责任。

“他们应该有明确的政策和程序，公平地对待人们，如果你欠下账单，至少要让人们真正明白为什么。”

特纳女士说，新西兰有 “真正明确的制度 “和法律，以保护租房者免受房东保险人的索赔。

“她说：”租房的人不能因为无意的损害而被追究责任。

“可以追究他们的恶意或故意损害的责任，我认为这是相当公平的。

“但这意味着，如果你租房，那么你就不会最终承担几十万元的债务。”

Choice还写信给澳大利亚保险委员会提出这个问题。

“该委员会的一位女发言人说：”我们正在仔细考虑这个问题，并与我们在这个领域拥有专业知识的成员协商。

保险委员会说，该行业在7月推出的新业务守则规定了他们在与消费者打交道时公开、公平和诚实的标准，它可以实施制裁。

ACCC证实它已经收到了Choice的投诉副本。

“Choice确定的事项提出了与保险、租约、财产法和争议解决程序有关的广泛问题，”ACCC的一位女发言人说。

“ACCC还将考虑这些事项是否会引起《澳大利亚消费者法》的关注。”

澳大利亚证券和投资委员会表示，它已经与Choice会面，也在考虑这个问题。

“我们也在与其他监管机构讨论此事，因为它提出了与财产和租赁法以及澳大利亚消费者法有关的更广泛的问题。”

Choice公司的Erin Turner承认这是一个 “复杂 “的法律领域，涵盖了州和地区的租赁法或财产法，并与联邦保险法相交。

“但如果我们考虑改革，有很多不同的方法可以做，”她说。

特纳女士建议可能有必要对联邦保险法进行修改。

“归根结底，这种做法不是关于房东的，（也）不是关于租房者的，”她说。

“但与此同时，我认为有一些法律，我们可以考虑执行，要求保险公司做得更好，保险公司本身可以承诺更高的标准。”