尽管房价下跌，住房负担能力仍将恶化

澳新银行/CoreLogic住房负担能力报告显示，第三季度，在利率快速上升的刺激下，悉尼普通住房的抵押贷款所需的收入部分爆出了51.1%的历史新高。

墨尔本家庭现在还需要花费更大的收入份额来偿还新的贷款，这一比例上升了4.3个百分点，达到42.4%。

在布里斯班，现在40.3%的家庭收入用于平均房贷，比上一季度增加了3.3个百分点。

“CoreLogic研究主管伊丽莎-欧文（Eliza Owen）说：”偿还房贷是住房负担能力继续恶化的一个领域，而且鉴于预期利率进一步上升，可能会进一步恶化。

“这表明，目前的住房市场低迷并不是关于住房负担能力。这真的回到了RBA只是试图控制通货膨胀，但似乎给房贷持有人带来了更多的痛苦。”

霍巴特的房贷可负担性已经膨胀了4.1个百分点，达到45%，使首都成为全国第二个最不能负担的住房市场。

阿德莱德的服务能力也在恶化，那里的家庭现在需要43.7%的收入来支付他们的房贷，比上一季度增加了6个百分点。

在全国范围内，偿还新房贷所需的收入部分已经上升了4.4个百分点，达到43.3%。

但住宅价格的急剧下降也缩短了储蓄存款所需的时间，在悉尼，这一时间缩短了10个月，为12.8年。

自高峰期以来，悉尼的房屋价格下降了10.2%，墨尔本下降了6.4%，布里斯班下降了6.2%，全国范围内下降了6%。

购买墨尔本普通住房所需的20%存款的储蓄时间减少了6个月，为10.6年，在布里斯班减少了8个月，为10.1年。

在霍巴特，现在需要11.3年才能存下一笔存款，与前几个月相比缩短了7个月。在全国范围内，这个时间缩短了5个月，达到10.9年。

澳新银行高级经济学家Felicity Emmett说，虽然一些住房可负担性措施有所改善，但对许多有志于住房的人来说，要进入住房市场仍然是一个挑战。

租房家庭现在需要花费其收入的31.6%来支付租金，高于上一季度的30.9%。

“她说：”对于很多希望过渡到房屋所有权的租房者来说，储蓄存款所需时间的那些改进可能意义不大，因为租房的可负担性进一步恶化了。

“全国各地的空置率处于历史最低水平，我们即将获得创纪录的净海外移民水平，这将给已经紧张的租赁市场带来进一步压力。

“因此，我们预计在短期内会看到租金进一步上涨，而且上涨的速度会超过收入增长的速度，所以很难看到这些措施中的大多数会有任何形式的缓和。”