昆士兰公共信托机构面临遗嘱执行人收费和无服务收费指控的质疑

当Cora Whitfort需要更新她的遗嘱时，她求助于一个值得信赖的、有百年历史的机构，该机构免费制作遗嘱。昆士兰的公共托管人。

她希望她的遗产在她的四个孩子之间平均分配，为了确保顺利进行，她改变了她以前的遗嘱，让公共信托人成为她的执行人。

大约两年后，科拉患上了痴呆症，当她去世时，她的死亡证书上写着 “痴呆症”。

这意味着公共信托人作为遗嘱执行人，有法律义务在科拉2011年立下遗嘱时对她的能力进行 “适当的调查”。

她的家人都没有预料到这些查询会导致留下的人近两年的痛苦，并使遗产损失超过20,000元。

她的儿子Chris Whitfort无法理解，既然家族中没有人对遗嘱提出异议，为什么当局要如此大费周章。

“她一直在进行股票交易。她一直在驾驶汽车，她的医生当时并没有从她身上拿走执照。因此，在那段时间里，我们没有看到任何迹象表明她有任何认知退化，”Whitfort先生告诉ABC调查。

遗产律师Lucy McPherson说，这个问题本应更快得到解决，因为准备遗嘱的官员告诉公共信托人，除非他确信她当时有能力，否则他不会这样做。

“McPherson女士说：”人们期望有一点常识的东西会占上风。

“为了满足死亡证明上的能力问题，本应不超过几个小时的额外工作。”

“你正在寻找低于1000元的额外工作”。

至关重要的是，公共托管人在调查初期就收到了一份报告，显示科拉在去立遗嘱的三周前，在她的医生手术室通过了认知测试。

当老人立遗嘱时，律师经常要求提供精神评估和医生证明，以确保他们有能力。科拉在测试中得了27分（满分30分），表明精神认知正常。

公共信托公司的现任CEO萨梅-周德当时并不在职，但他说其律师继续调查，”因为他们想确保没有其他冲突的信息”。

“所涉及的个人可以正确地从这些事情中感到沮丧。不幸的是，作为一个法律问题，公共托管人必须充分告知法院，以便……

McPherson女士说，公共托管人办公室的广泛研究和收费是不必要的，并有可能构成过度服务。

“如果所有对遗产有实际权利的人都没有鼓动这个文件的有效性，为什么有必要花这么大的力气？这根本没有必要，”她说。

公共托管人的律师追问医疗记录，最早可以追溯到1995年。

他们还找到了七年前见证科拉在遗嘱上签字的文秘人员。

“惠特福德先生说：”这只是寻找信息的旋转木马，他们会得到一点，但这还不够，他们必须得到更多，我们从来没有真正知道最终的目标是什么。

周安德先生说，公共托管人必须继续调查，因为有一份较早的遗嘱，科拉在其中承诺将她的房子给她的孙子们。

然而，由于该财产已被出售，两份遗嘱实际上是相同的，全部遗产都留给了她的四个孩子，公共托管人在其最后的遗产处理申请中接受了这一事实。

遗产最终在2019年得到解决，即科拉去世近两年后。克里斯-惠特福德要求提供法律账单，并发现遗产被收取了每小时378元的费用，用于调查他母亲的能力。

“他说：”我认为这是在开采遗产，并在法律规定的范围内合法地进行开采。

昆士兰公共信托机构是一个完全自筹资金的机构，不接受州政府的任何资助，而是依靠收费、佣金和从客户那里获取部分利息来运作。

Zhouand先生说。”官方律师事务所的费用和收费……与一个中等规模的公司相当。”

他还向家属道歉，”如果公共信托人没有达到他们的期望”，并鼓励他们提出投诉。

她的父亲克莱自杀时，卢卡只有一岁半。

他没有遗嘱，所以他的遗产，包括他的养老基金中的72000元，由公共信托人处理。

卢卡的母亲海伦，作为一个没有收入的单亲家庭，需要经济援助来照顾她的女儿，在五年内，她被批准使用信托基金的约12,500元。

此后，她说几年来没有与公共信托人联系。

当她最终联系到办公室时，她发现卢卡的基金早在2013年就已经降到了46,000元，并且从那时起一直保持在这个数额。

Zhouand先生告诉澳大利亚广播公司，他不能谈论Luka的情况，因为她是一个未成年人，但他说 “全球金融危机的影响，以及其他因素，如为维护而提取的资金确实导致了资金的减少”。

理财规划师Dacian Moses审查了Luka的档案，并表示公共信托办公室在全球金融危机后亏本出售Luka的股票，并将她的钱放入低回报的现金账户，犯下了 “不可原谅 “的错误。

“他说：”在股票市场上，你真正绝对锁定损失的唯一时间是在它们跌价后卖出。

此外，在过去的16年里，公共托管人从Luka的账户中拿走了超过14000元的费用，这已经吞噬了账户中所有的利息。

“如果只是把它单独留在银行账户里，它的表现会好很多，”海伦说。

Luka每年还被收取约400元的 “服务费”，但ABC在她的报表上找不到任何代表Luka的交易的证据。

然而，它还说，即使没有交易，它也可以每年收取444元的费用。

Luka在过去9年的报表显示，没有证据表明她有任何交易。

Zhouand先生说，客户支付的费用 “包括对他们的支持和服务，即…..

“我们根本没有得到任何支持或服务。

“这本来是她父亲送给她的18岁生日礼物，所以事情发展成这样，令人失望。

“我当然对公共信托人没有任何信任。”

Zhouand先生说，公共受托人的费用 “与一些私人受托人相比处于较低水平”，Luka可以申请审查。

昆士兰的公共托管人办公室将Luka的钱投资在自己管理的基金中，使其能够赚取佣金并获得她的部分回报。

这种做法被公共辩护人办公室–另一个支持缺乏精神能力者的政府机构–批评为与受托人的信托责任相冲突。

“遗产律师Lucy McPherson说：”我认为公共信托人的商业模式存在固有的利益冲突，因为公共信托人内部存在着提高收入的活动，而公共信托人应该是为他们所代理的客户提供服务。

Zhouand先生说，将客户的钱投资于公共信托公司的投资基金并获取部分利息，已经 “得到了多个议会的授权”，以便 “为业务和服务提供资金，为我们的弱势客户提供支持”。

“绝大多数公共信托公司的客户都以可承受的价格获得了优质的服务。他说，”尽管如此，总有改进的余地”，并鼓励不满意的客户申请审查。

今年早些时候，《四角》杂志揭露了昆士兰公共托管人办公室对财务管理客户的待遇，包括其如何收取高额费用并对客户的财产和财务事务管理不善。

州政府在该计划之后宣布了两项调查。政府将在今年晚些时候公布对其费用和收费的另一项审查–这是由公共倡导者在2021年的一份严厉报告引起的–。

威廉-克莱默的补充研究

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